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目前，投資理財已逐步成為決定和影響人們生活的重要方面，成為普通百姓 生活的必要組成部分，很多人已經認識到投資理財與自己的生活有著直接的關系，開始注意培養自己的投資理財意識。此課程主要針對理財經理如何幫助客戶自己能真正成為投資理財的高手，幫助他們找到家庭投資理財的支點、培養生活平衡能力的關鍵。然而，生活卻是不可預測的，很多不可知或不可控制的事情隨時隨地會發生，我們避免不了，逃避不得，只有積極地去面對。在積極面對的過程中，學會家庭投 資理財、合理使用金錢，變壓力為動力，取得人生的巨大成功，在“顧此”的同 時，也不“失彼”，做到“魚”與“熊掌”兼得之。

1、針對金融從業人員對客戶深度開發，轉變產品導向為需求導向的金融營銷模式； 2、讓學員理解理財規劃的核心基礎內容，掌握如何協助客戶配置金融工具； 3、基于不同客戶個性化需求提供專屬服務，簡述理財核心規劃，讓學員把握關鍵時刻，掌握存量客戶深度發掘開發技巧； 4、指引對常用經濟指標的分析、判別，結合當前的經濟周期、投資市場現狀，從理財角度探究經濟現狀對投資理財的影響、判別； 5、詳細論述當前金融市場常見理財工具，并分析探討不同工具在理財中的定位與意義； 6、以生動的課程模式，講解與演練配合、案例、討論與體驗式沙盤演練結合，將理財服務轉化為強效生產力，引領學員專業技能與營銷技能提升。

一天

理財經理

課程大綱：
開篇/課程導入/形成團隊
1、達成共識，課程概述
2、號召、響應
破冰：全員參與，形成團隊
第一講：理財服務定位
1、理財規劃意義
2、理財業務工作定位
3、金融營銷壓力形成與解決方向
4、理財業務啟發需求導向營銷
討論思考：理財與本職工作聯系與促進
第二講：理財基礎知識
1、生命周期區分及各周期理財重點
2、風險承受能力與風險偏好的判別
3、財務金字塔架構(1234理論)
4、財富健康三大標準
5、理財客戶信息分析
6、六大財務要素評價
視頻分享：風險認知
工具分享：《個人理財工具選擇建議表》
第三講：理財服務流程
1、理財六大服務流程
2、自我理財風格覺察與分析
3、客戶行為特征與理財風格洞悉
測試：理財風格測評
第四講：人生核心理財目標與實現
1、穩妥安全現金規劃
2、風險管理無憂人生
3、望子成龍教育策略
4、安享晚年退休計劃
5、投投是道投資規劃
6、身后無憂遺產規劃
視頻分享：關注養老
第五講：市場把握之經濟分析
1、常見經濟指標認知(貨幣政策、貨幣供應量、物價指數、采購經理指數、投資規模等)
2、經濟周期理論與劃分判別
3、財經信息解讀當前經濟現狀(從指標讀懂現狀)
4、中長期投資市場分析探討與判別
課堂練習：財經《有報天天讀》
第六講：常見理財工具現狀與探討
1、現金及現金等價物類工具比對
2、基金工具分類與探討
3、保險保障型產品分析
4、信托類工具剖析
5、結構性理財產品構成分析
6、卡類業務競爭
7、貴金屬投資形式與操作
8、外匯及其衍生工具
課堂討論：常見工具特色
第七講：理財工具選擇與維護
1、資產配置工具判別依據
2、資產配置與產品組合
3、風險分析與管理
4、合適方為佳——理財工具“選之道”
5、目的定乾坤——理財工具“擇之道”
6、投資市場的“道、天、地、將、法”五步判別法
7、常見金融陷阱剖析
實例分享：工具選擇
“金睛火眼”理財工具選取法
第八講：新式理財工具探討
1、互聯網金融沖擊及其風險
2、非常規金融工具特色及風險
3、非常規理財產品營銷通道
課堂討論：非常規金融工具特點及應對
第九講：結合理財方案的無壓力營銷
1、將金融機構產品融入綜合理財方案
2、結合理財方案無壓力營銷分析
3、同理心表達模式
4、常見異議處理表達
模擬演練：大堂無壓力情景銷售
結語：服務升華，輕松營銷，實現成交!

課程標簽：銷售技巧丨投資理財丨客戶服務