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銀行證券行業(yè) 政府機(jī)關(guān)部門 教育培訓(xùn)行業(yè) 保險(xiǎn)行業(yè) 其他

銀行作為一個(gè)營利經(jīng)濟(jì)組織，每天都在從事各種業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)，產(chǎn)生的法律關(guān)系層出不窮，難以避免地會(huì)發(fā)生各種法律糾紛。產(chǎn)生的法律糾紛不能以和解、調(diào)解等非訴訟方式妥善處理，則當(dāng)事人有可能會(huì)提起訴訟，從而使法律糾紛演變?yōu)樵V訟案件。為使銀行有關(guān)經(jīng)營業(yè)務(wù)獲得良好穩(wěn)健發(fā)展，妥善處理好各種訴訟案件，使銀行盡可能避免或減少損失，在客觀上對(duì)訴訟案件進(jìn)行更好地應(yīng)對(duì)和處理是非常必要的。為更好地應(yīng)對(duì)和處理銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的訴訟案件，銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和工作人員應(yīng)結(jié)合實(shí)際工作情況，有必要了解和掌握一些有關(guān)訴訟案件的應(yīng)對(duì)、控制和處理等方面的法律內(nèi)容。商業(yè)銀行必須認(rèn)真貫徹執(zhí)行我國的《民事訴訟法》、《仲裁法》、《合同法》、《商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律規(guī)定，加強(qiáng)法律合規(guī)、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)業(yè)務(wù)部門等中高層管理人員和業(yè)務(wù)工作人員的法律意識(shí)，提升他們的法律素養(yǎng)，提高他們?cè)趯?shí)際業(yè)務(wù)中應(yīng)對(duì)、控制和處理法律訴訟案件的能力，把銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)中如何應(yīng)對(duì)和處理訴訟案件工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)予以重視。

根據(jù)相關(guān)法律法定，結(jié)合銀行業(yè)務(wù)實(shí)際情況，從法律視角觀察和發(fā)現(xiàn)有關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行講解、討論和分析，提出防范措施或?qū)Σ摺Ｕn程內(nèi)容系統(tǒng)全面，具有較強(qiáng)針對(duì)性、實(shí)用性與可操作性。在授課過程中，力求深入淺出、務(wù)實(shí)生動(dòng)，在講解理論、討論實(shí)務(wù)、分析案例教學(xué)過程中，讓大家增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，掌握一些處理法律風(fēng)險(xiǎn)和法律問題實(shí)際操作要領(lǐng)，提高法律風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)、控制和處理能力

兩天

銀行法律合規(guī)、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理（保全）及相關(guān)業(yè)務(wù)部門的中高層管理人員；銀行法律合規(guī)、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理（保全）及相關(guān)業(yè)務(wù)部門等工作人員

第一講訴訟中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

一、案件訴訟時(shí)效法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1.訴訟時(shí)效具有法定性

2.當(dāng)事人主義

3.分期履行債務(wù)時(shí)效的起算

4.權(quán)利人主張權(quán)利的方式

5.向相關(guān)單位提出請(qǐng)求

6.連帶之債訴訟時(shí)效中斷

7.期滿后同意或者已經(jīng)履行

8.法院如何處置訴訟時(shí)效抗辯權(quán)

案例討論和分析：債務(wù)人提出訴訟時(shí)效已過要求免除債務(wù)請(qǐng)求

9.如何保持一般保證和連帶保證的訴訟時(shí)效

案例討論和分析：保證期間已過能否再追究保證人的連帶保證責(zé)任

10.超過訴訟時(shí)效有何法律風(fēng)險(xiǎn)及如何防范

案例討論和分析：抵押權(quán)因主債權(quán)訴訟時(shí)效經(jīng)過不受法律保護(hù)

二、案件主管法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1.訴訟和仲裁的區(qū)別及約定的確定一致性；2.訴訟前是否有前置程序；3.如何確定是民事案件；4.是否屬于行政訴訟案件或刑事訴訟案件

案例討論和分析

三、案件管轄法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1.起訴時(shí)應(yīng)正確確定管轄法院

2.如何確定貸款擔(dān)保案件的管轄

3.不適格訴訟主體的管轄權(quán)異議（法律討論）

4.管轄約定的一致性

5.注意對(duì)合同簽訂地描述的一致性

四、案件財(cái)產(chǎn)保全法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1.銀行對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)申請(qǐng)?jiān)V訟保全應(yīng)當(dāng)具備哪些條件

2.對(duì)債務(wù)人到期的債權(quán)和收益可否采取財(cái)產(chǎn)保全措施

3.訴訟財(cái)產(chǎn)保全有何效力

4.法院在什么情況下解除財(cái)產(chǎn)保全

5.銀行在什么情形下可以對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)申請(qǐng)?jiān)V前保全及訴前保全的時(shí)間限制

6.銀行在什么時(shí)候可以申請(qǐng)執(zhí)前財(cái)產(chǎn)保全

7.超范圍申請(qǐng)保全造成被申請(qǐng)人損失承擔(dān)什么責(zé)任

8.申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全錯(cuò)誤會(huì)產(chǎn)生承擔(dān)損害賠償責(zé)任的法律風(fēng)險(xiǎn)

案例討論和分析：如何認(rèn)定申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全的過錯(cuò)

五、案件起訴法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1.如何確定適格被告，正確行使訴權(quán)；2.銀行起訴應(yīng)當(dāng)具備哪些條件；3.如何理解一事不再理原則？如何避免重復(fù)起訴

案例討論和分析

六、案件訴訟請(qǐng)求法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1.訴訟請(qǐng)求與訴訟時(shí)效的區(qū)別；2.訴訟請(qǐng)求與事實(shí)理由的關(guān)聯(lián)；3.訴訟請(qǐng)求不當(dāng)?shù)奶幚恚?.因合同效力涉及的訴訟請(qǐng)求處理

七、案件反訴法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1.反訴和反駁的區(qū)別；2.未提起反訴，人民法院不予受理

八、案件舉證法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1.貸款擔(dān)保案件的訴訟證據(jù)：書證；鑒定意見；當(dāng)事人的陳述；證人證言；視聽資料；電子數(shù)據(jù)；物證；勘驗(yàn)筆錄

2.如何理解貸款擔(dān)保訴訟舉證責(zé)任

3.當(dāng)事人在什么時(shí)間內(nèi)完成舉證及舉證不能承擔(dān)什么后果

4.證據(jù)持有方拒不提供證據(jù)怎么辦

九、案件上訴法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1.不服一審判決，應(yīng)在法定期限內(nèi)提起上訴

案例討論和分析：未依法提起上訴，實(shí)體權(quán)利不予保護(hù)

2.上訴請(qǐng)求應(yīng)明確、具體

第二講銀行法律糾紛案件的全流程管理

一、法律糾紛的訴前管理

1.銀行主訴案件的訴前管理

2.銀行被訴案件的訴前管理

3.銀行法律糾紛案件的移送：銀行主訴法律糾紛案件的移送；銀行被訴法律糾紛案件的移送

4.銀行法律糾紛的訴前論證及其法律風(fēng)險(xiǎn)控制：銀行主訴法律糾紛的訴前論證；銀行被訴法律糾紛的訴前論證

5.銀行法律糾紛的訴前證據(jù)準(zhǔn)備（準(zhǔn)備證據(jù)材料）：收集證據(jù)；整理證據(jù)；保全證據(jù)

6.確定訴訟方案：

（1）銀行法律糾紛起訴方案的確定：選擇管轄法院；確定合適的被告（訴訟參加人）；明確訴訟請(qǐng)求內(nèi)容和主要事實(shí)理由；準(zhǔn)備證據(jù)及法律依據(jù)；起草撰寫民事起訴狀；選擇訴訟時(shí)機(jī)；決定是否采取保全措施（申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全要提交的材料；可以申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全的對(duì)象；財(cái)產(chǎn)保全要注意的問題）

起訴狀范例：

（2）銀行被訴案件應(yīng)訴方案的確定：是否提出管轄異議；是否對(duì)原告的訴訟主體資格提出異議；是否同意原告（上訴人或申訴人）確定的法律關(guān)系；是否認(rèn)可原告（上訴人或申訴人）提出的事實(shí)；準(zhǔn)備證據(jù)及法律依據(jù)；撰寫答辯狀

答辯狀范例：

7.立案

二、法律糾紛的訴中管理

1.開庭前準(zhǔn)備工作：做好庭前準(zhǔn)備前置性具體工作（確認(rèn)開庭時(shí)間，準(zhǔn)時(shí)參加庭審；熟悉案情及準(zhǔn)備證據(jù)材料原件；提前準(zhǔn)備收集整理好相關(guān)法律法規(guī)）；研究相關(guān)法律規(guī)定和法律依據(jù)；庭審前證據(jù)交換（注意舉證期限及證據(jù)交換問題）；制定舉證和質(zhì)證提綱；撰寫代理詞；制定辯論提綱；與法官溝通

2.參加庭審時(shí)注意庭審程序：法官核對(duì)當(dāng)事人身份，交待訴訟權(quán)利和法庭紀(jì)律；法庭調(diào)查階段；法庭辯論階段；調(diào)解；最后意見；宣判

3.法庭調(diào)解階段

4.領(lǐng)取判決及應(yīng)注意相關(guān)問題

三、法律糾紛的訴后管理

1.銀行為權(quán)利人的生效法律文書的執(zhí)行管理：申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行前的準(zhǔn)備工作（準(zhǔn)備好申請(qǐng)執(zhí)行所需的材料）；執(zhí)行過程中必須注意的法律問題（注意申請(qǐng)執(zhí)行的期限；把握可執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)范圍；最大限度實(shí)現(xiàn)執(zhí)行財(cái)產(chǎn)的價(jià)值；應(yīng)對(duì)執(zhí)行異議；執(zhí)行中止和執(zhí)行終結(jié)）；審時(shí)度勢(shì)，靈活運(yùn)用執(zhí)行中的相關(guān)方式

2.銀行為義務(wù)人的生效法律文書的執(zhí)行管理

案例討論和分析1：公司為股東擔(dān)保的效力問題

案例討論和分析2：簽訂了抵押合同，但未辦理抵押登記，銀行是否享有抵押權(quán)

案例討論和分析3：夫妻一方未經(jīng)另一方的同意，擅自將夫妻共有的房屋抵押給銀行，抵押行為是否有效

案例討論和分析4：最高額抵押與查封的對(duì)抗問題

案例討論和分析5：唯一住房能否被執(zhí)行

第三講衍生訴訟追加債務(wù)人

一、衍生訴訟追償方式

二、代位權(quán)訴訟

1.代位權(quán)制度

2.行使代位權(quán)條件（程序條件、實(shí)質(zhì)條件）

3.次債務(wù)人抗辯

4.代位權(quán)與代位申請(qǐng)執(zhí)行的關(guān)系

5.代位權(quán)訴訟法律風(fēng)險(xiǎn)防范：（1）銀行行使代位權(quán)在程序上的要求；（2）起訴前對(duì)代位權(quán)實(shí)質(zhì)條件的審查；（3）請(qǐng)求數(shù)額限制；（4）代位權(quán)的行使不能影響到其他債權(quán)人的利益

案例討論和分析：代位權(quán)行使不當(dāng)，訴訟請(qǐng)求被駁回

三、撤銷權(quán)訴訟

1.撤銷權(quán)制度

2.撤銷權(quán)行使條件（客觀要件、主觀要件）

3.幾種撤銷權(quán)的區(qū)分

4.對(duì)贈(zèng)與財(cái)產(chǎn)行為的撤銷

5.對(duì)放棄繼承權(quán)行為的撤銷

6.對(duì)債務(wù)人通過訴訟進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)處分行為的撤銷

7.行使撤銷權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)防范：①行使撤銷權(quán)的訴訟主體；②抵押物處置與其他債權(quán)人利益的保護(hù)；③行使撤銷權(quán)必要證據(jù)的取得；④行使撤銷權(quán)與債權(quán)利益最大化

案例討論和分析：債權(quán)人不能對(duì)合法成立的資產(chǎn)交易行為行使撤銷權(quán)

四、第三人撤銷之訴

五、追究股東或開辦人或高管責(zé)任或關(guān)聯(lián)公司的訴訟

案例討論和分析：借重組之名轉(zhuǎn)移資產(chǎn)逃廢銀行債務(wù)案

六、追究第三方責(zé)任的訴訟

第四講銀行法律糾紛案件的外聘律師工作

一、外聘律師管理難點(diǎn)和存在問題

1.歸口管理工作；2.公開選聘問題；3.代理方式選擇問題；4.律師庫調(diào)整問題

二、外聘律師選聘的程序要求

1.外聘律師選聘的一般原則：除特殊情況采取單一來源選聘外，原則上要求公開選聘

2.外聘律師選聘程序

三、外聘律師的報(bào)批工作要求及存在問題

1.外聘律師的報(bào)批程序要求；2.外聘律師的報(bào)批資料要求；3.外聘律師的報(bào)批請(qǐng)示內(nèi)容要求；4.外聘律師報(bào)批中存在問題

四、外聘律師請(qǐng)示內(nèi)容的具體要求

1.案件基本情況

2.律師代理方案：包括代理方式、律師代理費(fèi)金額或標(biāo)準(zhǔn)、代理期限或代理階段等內(nèi)容

3.外聘律師理由

4.擬聘律師所基本情況（介紹）

請(qǐng)示范例

五、代理方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)設(shè)計(jì)問題

1.根據(jù)案件不同情況確定不同方案；2.可考慮事先鎖定條件；3.風(fēng)險(xiǎn)代理方案的一般表述

實(shí)務(wù)設(shè)計(jì)范例

六、外聘律師管理中應(yīng)注意的問題

1.外聘律師事項(xiàng)：可以考慮外聘律師的情形；不考慮外聘律師的情形

2.擬選聘律所和律師需要具備的條件

3.外聘律師代理方式

4.如何開展聘請(qǐng)常年法律顧問工作

5.外出律師事務(wù)所備選庫管理要求

6.外聘律師代理合同需要約定的事項(xiàng)

第五講銀行主訴法律糾紛

一、借款合同糾紛及風(fēng)險(xiǎn)控制

1.借款合同糾紛的分類和發(fā)生原因

2.借款合同糾紛的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)

3.銀行借款合同糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制

案例討論和分析：（1）某銀行與甲公司借款合同糾紛案；（2）銀行與某研究所借款合同糾紛案

二、擔(dān)保合同糾紛及風(fēng)險(xiǎn)控制

1.擔(dān)保合同糾紛的主要類型

2.擔(dān)保合同糾紛的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)

3.銀行擔(dān)保法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制

案例討論和分析：（1）某銀行與某公司借款擔(dān)保合同糾紛案；（2）某銀行與某公司抵押擔(dān)保糾紛案

第六講銀行被訴法律糾紛

一、存單法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制

1.存單糾紛案件的分類

2.存單糾紛的爭(zhēng)議焦點(diǎn)

3.銀行存單法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制

案例討論和分析：違規(guī)掛失不記名存單應(yīng)擔(dān)責(zé)

二、存單掛失法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制

1.存單的法律性質(zhì)

2.存單掛失的法律效力

3.存單掛失法律糾紛的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)

4.銀行存單掛失法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制

案例討論和分析：定期存單掛失案

三、存款冒領(lǐng)法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制

1.存款冒領(lǐng)案件的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)

2.商業(yè)銀行存款冒領(lǐng)法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制

案例討論和分析：梁某某訴某銀行儲(chǔ)蓄存款合同糾紛案

四、票據(jù)法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制

1.票據(jù)經(jīng)濟(jì)糾紛案件的類型

2.票據(jù)法律糾紛的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)

3.商業(yè)銀行票據(jù)糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制

案例討論和分析：票據(jù)連續(xù)背書瑕疵糾紛案

五、儲(chǔ)蓄存款合同法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制

1.儲(chǔ)蓄存款合同法律糾紛的類型

2.儲(chǔ)蓄存款合同法律糾紛的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)

3.儲(chǔ)蓄存款合同法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制

案例討論和分析：王某與銀行儲(chǔ)蓄合同糾紛案

第七講銀行其他法律糾紛案件

一、銀行卡法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制

1.銀行卡申領(lǐng)

（1）銀行卡申領(lǐng)階段風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的主要體現(xiàn)

案例討論和分析：銀行卡偽造糾紛案

（2）銀行卡存款丟失的有關(guān)對(duì)策

案例討論和分析：因管理存在疏漏對(duì)客戶被騙資金承擔(dān)責(zé)任

2.銀行卡服務(wù)

（1）銀行應(yīng)謹(jǐn)慎作出服務(wù)承諾

案例討論和分析：銀行熱線不作為應(yīng)賠償儲(chǔ)戶損失

（2）規(guī)范服務(wù)宣傳行為

3.信用卡消費(fèi)

（1）特約商戶與發(fā)卡行責(zé)任承擔(dān)

案例討論和分析：信用卡糾紛案

（2）信用卡消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)防范：①發(fā)卡行應(yīng)認(rèn)真履行審查義務(wù)，及時(shí)、正確行使拒付權(quán)利；②妥善協(xié)商處理持卡人拒付問題；③如協(xié)商未果，看持卡人是否有銀行卡遺失、密碼泄露、未及時(shí)掛失等過錯(cuò)，如有，可考慮通過訴訟方式解決

案例討論和分析：信用卡糾紛案

4.銀行卡遺失和密碼泄露

（1）以銀行卡為介質(zhì)的存款糾紛的舉證責(zé)任

案例討論和分析：借記卡糾紛案

（2）銀行卡遺失法律風(fēng)險(xiǎn)防范

案例討論和分析：存款損失糾紛案

（3）銀行卡密碼泄露法律風(fēng)險(xiǎn)防范

案例討論和分析：借記卡糾紛案

5.信用卡透支

（1）惡意透支和善意透支

（2）信用卡透支法律風(fēng)險(xiǎn)防范

案例討論和分析：信用卡惡意透支案

6.自動(dòng)取款

（1）加強(qiáng)對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全保護(hù)并研究風(fēng)險(xiǎn)防范措施

案例討論和分析：利用自助銀行實(shí)施犯罪，銀行負(fù)有防范義務(wù)

（2）儲(chǔ)戶和銀行之間責(zé)任的分擔(dān)

二、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制

1.知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)法律糾紛的分類

2.知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)法律糾紛的爭(zhēng)議焦點(diǎn)

3.知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制

案例討論和分析：（1）某公司訴A銀行圖片侵權(quán)案；（2）某銀行與甲公司的著作財(cái)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)糾紛案

三、肖像權(quán)侵權(quán)法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制

1.肖像權(quán)侵權(quán)的法律性質(zhì)

2.肖像權(quán)侵權(quán)法律糾紛的爭(zhēng)議焦點(diǎn)

3.肖像權(quán)侵權(quán)法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制

案例討論和分析：吳某訴某銀行肖像侵權(quán)糾紛案

四、安全保障法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制

1.安全保障法律糾紛的類型；2.安全保障的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)；3.安全保障的風(fēng)險(xiǎn)控制

案例討論和分析：（1）鄧某訴某銀行生命權(quán)、健康權(quán)、身體權(quán)糾紛案；（2）經(jīng)營場(chǎng)所人身損害賠償糾紛案

五、不良信用記錄法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制

1.因個(gè)人征信系統(tǒng)記錄而產(chǎn)生的主要糾紛類型：（1）冒用、盜用客戶的名義辦理貸款、信用卡業(yè)務(wù)（附案例）；（2）銀行員工疏忽而錯(cuò)誤錄入客戶信息（附案例）；（3）賬款催收對(duì)象錯(cuò)誤（附案例）；（4）銀行泄露儲(chǔ)戶信息而給儲(chǔ)戶造成名譽(yù)、財(cái)產(chǎn)損失

案例討論和分析：征信系統(tǒng)不良信用記錄有誤，銀行未盡審查義務(wù)構(gòu)成侵權(quán)

2.法院對(duì)因個(gè)人征信系統(tǒng)記錄而產(chǎn)生糾紛的訴請(qǐng)及法院判決體現(xiàn)：（1）賠禮道歉；（2）及時(shí)糾正錯(cuò)誤記錄；（3）精神損害賠償；（4）賠償實(shí)際損失

3.個(gè)人征信系統(tǒng)記錄法律風(fēng)險(xiǎn)防范

案例討論和分析：征信系統(tǒng)引發(fā)的名譽(yù)權(quán)糾紛案件

第八講執(zhí)行和協(xié)助執(zhí)行中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

一、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行

1.申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行的條件要求

2.銀行申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行應(yīng)提交哪些材料

3.哪些財(cái)產(chǎn)是貸款擔(dān)保案件的執(zhí)行對(duì)象

4.貸款擔(dān)保案件的執(zhí)行如何和解

案例討論和分析

5.被執(zhí)行人在什么情況下應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保

6.執(zhí)行擔(dān)保需經(jīng)哪些程序

案例討論和分析：執(zhí)行和解和執(zhí)行擔(dān)保可否為強(qiáng)制執(zhí)行根據(jù)

7.法院在什么情況下恢復(fù)執(zhí)行

二、協(xié)助凍結(jié)和擅自解凍

1.嚴(yán)格依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定審查有權(quán)機(jī)關(guān)的執(zhí)行手續(xù)

2.協(xié)助執(zhí)行中應(yīng)注意的事項(xiàng):（1）不得以內(nèi)部規(guī)定對(duì)搞法院執(zhí)法；（2）協(xié)助執(zhí)行不受轄區(qū)范圍限制；（3）積極協(xié)助查詢執(zhí)行目標(biāo)賬戶；（4）積極提供有關(guān)執(zhí)行賬戶資料復(fù)印件并核實(shí)蓋章

案例討論和分析：拒不配合法院凍結(jié)工作，行為違法被處以罰款

3.正確處理客戶利益與協(xié)助執(zhí)行的關(guān)系，防范協(xié)助執(zhí)行中導(dǎo)致的不利后果：（1）按法律規(guī)定審查執(zhí)行手續(xù)是否合法和齊全；（2）與執(zhí)行機(jī)關(guān)產(chǎn)生異議時(shí)，通過正當(dāng)渠道尋求解決

4.擅自解凍將承擔(dān)賠償責(zé)任

案例討論和分析：擅自解凍、支付凍結(jié)款項(xiàng)，不能追回的，承擔(dān)賠償責(zé)任

三、協(xié)助錯(cuò)誤

1.認(rèn)真審核協(xié)助執(zhí)行通知書上的內(nèi)容，并根據(jù)實(shí)際情況如實(shí)填寫法院查封凍結(jié)金額的回執(zhí)

案例討論和分析：凍結(jié)回執(zhí)筆誤，銀行未能免責(zé)

2.銀行發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤后，應(yīng)及時(shí)向法院提出異議，并通過法院進(jìn)行更正，銀行不可擅自作出處理

3.銀行作為協(xié)助義務(wù)人，應(yīng)在訴訟保全時(shí)提出異議

4.提出異議時(shí)，應(yīng)提前收集、整理好支持自己主張的相關(guān)證據(jù)

5.注意銀行受理查詢、凍結(jié)到填寫回執(zhí)時(shí)的時(shí)間差

四、銀行協(xié)助執(zhí)行的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范

1.銀行自身未履行或未充分履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)：（1）銀行未立即按照法院的要求履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)；（2）銀行為圖私利、通風(fēng)報(bào)信而導(dǎo)致存款轉(zhuǎn)移；（3）由于工作不熟悉或失職導(dǎo)致未能正確履行協(xié)助義務(wù)

案例討論和分析：（1）銀行未充分履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)；（2）銀行通風(fēng)報(bào)信

2.協(xié)助執(zhí)行法律風(fēng)險(xiǎn)防范

課程標(biāo)簽：法律法規(guī)