在門店日常銷售過程中，客流是不穩定的，就會存在淡場和旺場，因為門店管理者不能有效把控賣場，導致淡場很淡，旺場很亂的情況屢見不鮮，讓眾多中高層管理者頭痛不已，本課程能夠讓管理者學會找到淡旺場管控的核心關鍵，并掌握提升淡旺場業績的關鍵技能，穩定淡場、淡季業績，抓住旺場、旺季業績，從賣場把控入手，在不換貨、不換人、不做讓利活動的情況下提升門店業績。
新零售態勢下市場競爭日益激烈，商場及品牌的數量在不斷增加，各品牌之間產品同質化嚴重，品牌與品牌之間的競爭更多在于各團隊之間的競爭，誰更懂運營，誰就能在激烈地競爭中勝出并發展壯大，對于品牌中高層管理者來說，需要同時進行跨區域多店運營管理，而這建立在單店運營管理思路清晰的基礎上，在門店日常銷售過程中，因為管理者沒有進行過門店運營管理全盤思路的系統學習，管理全憑自身過往經驗，不能做到運用數據分析，對影響門店業績的問題進行深入分析，導致找不到有效解決措施，使得銷售業績總是不理想的情況屢見不鮮。
在數據驅動的新零售時代，各個品牌都在向精細化管理轉型，不掌握數據、不懂得運用數據來管理門店，就難以提升單店乃至全品牌的業績，在門店日常管理過程中，因為管理者對零售數據理解不透徹、運用不熟練、分析不深挖，導致管理者找不到銷售業績不理想的原因，也無法采取相應的舉措提升業績。 為解決在銷售過程中，出現的管理者對零售數據各項指標的公式、對標數據、反應問題不夠清晰，不明白工作總結計劃思路該如何制定，不能科學有效分解周月指標，任務下放沒有起到有效激勵效果，導致業績低下的問題，提高門店的運營管理水平，從而提升銷售業績、提升績效、加速貨品周轉，以期達到企業績效提升的目的。
自2016年10月馬云提出新零售這個概念開始，伴隨著數據、云計算、人工智能等技術的發展，零售業態在迅速的進化中，行業面臨新的挑戰，已經發生了翻天覆地的變化，傳統零售模式是數量型的線性增長，已經越來越接近持續增長的邊際。B2C電商已成為傳統產業，開始觸到天花板，增速放緩，電商市場正逐步進入發展成熟期。實體店仍為主要消費場景，但不再是簡單的售貨中心，而是商品的自提中心和配送中心，是顧客的社交中心和體驗中心，純貨架式的門店及電商時代已經過去，實體零售的內在邏輯將發生本質變化。各零售商為了生存下來、發展壯大都在競相轉型，在終端門店管理過程中，由于缺乏對新零售的理解，不知如何轉型，導致的門店顧客持續流失、線上銷售業績平平、最終企業績效下滑的問題屢見不鮮。
隨著市場上零售賣場不斷增加、品牌不斷增加，競爭愈加激烈，加上各線上門店的分流，每一個實體門店都在面臨比以往更加嚴峻的挑戰，對于門店員工和店長的技能要求也越來越高，區域經理強則店長強，店長強則員工強，員工強則門店強，所以針對門店管理者的精細化管理訓練非常必要。在終端門店管理過程中，由于店長沒有經過系統訓練，不能樹立陽光管理者心態；閉門造車，不了解行業發展趨勢；不懂數據，不會商品管理；不知道工具，不會賣場及人員管理等問題導致的門店人員不穩定、顧客流失、業績低下的問題屢見不鮮。 本課程為解決門店經營過程中，出現的門店店長及區域經理只靠個人過往經驗，欠缺科學有效管理工具，針對自己、員工、賣場、商品、顧客等多維度進行管理提升的問題。從提高自身管理技能入手，并能夠掌握門店運營管理思路及有效工具，幫助企……
營業經理作為基層營業網點的“當家人”，不僅僅需要具備非常強的專業能力，更需要具備良好的團隊管理和領導能力。 新的世紀將是一個高度合作、競爭的時代，要在激烈的市場競爭中站穩腳跟，實現持續發展，首要核心是必須打造一支過硬的團隊。為此，開設高績效團隊建設與領導力提升的培訓，幫助整個團隊在規范管理、執行力及忠誠度上都能上一個臺階，提升團隊的向心力與凝聚力就顯得尤為重要
銀行每年開門紅業務競賽遇到很多的困惑，面對困惑如何解決？開門紅結束業績下滑，二季度三季度業績很難完成，面對業績下滑如何解決？ 通過對多家不同性質銀行調研發現：如何借助培訓公司更接地氣、更新穎的協同銀行超額完成開門紅目標這是銀行高管們的夙愿，面對日趨激烈的市場競爭，提高網點業績日趨艱難，開門紅一過業績快速下滑，讓各個銀行束手無策，為全面解決銀行困惑及快速提高網點業績，特制定如下多元化營銷場景課程。
郵儲銀行長期扎根于當地及基層市場，百姓的依賴程度過高，品牌的美譽度深入人心，在市場經濟快速發展環境下，在銀監會和人行監管下，在同業競爭下，城商行需保持快速的發展，勢在必行，如何快速發展離不開戰略、組織、管理，其中管理中需要不斷進行創新，理論聯系實際更好的做好各類產品的營銷。
近幾年，銀行間的競爭幾近白熱化，在旺季來臨時，要想做好開門紅營銷，純靠大廳或老客深挖和轉介紹等營銷模式，已很難取得顯著成效，而以“兩掃五進”為主的外拓+廳堂營銷模式則大顯神威，成了諸多銀行快速提升業績的最主流營銷模式。 本課程總結了馮老師多年帶領團隊外拓營銷的實戰經驗，以演練模擬及實戰成果分析為主要授課模式，使學員能做到知行合一，在實戰中快速提升自己的外拓能力和水平。
第一章：零售時代存量客戶價值分析及休眠客戶激活、互聯網時代用戶價值的核心體現案例分析：你和你的客戶正在經歷一場靈魂的分別1．注重“品牌傳播”而非“品牌回憶”2．創造用戶喜歡的體驗感3．讓你的用戶參與進來4．社交會讓你的客戶產生習慣案例分析：微信營銷模式給我們的啟示5．激活存量客戶能夠帶來的巨大價值空間、如何正確認識存量客戶1．各主流銀行存量客戶維護現狀分析案例分析：一家銀行AUM300萬客戶有90％來自于存量的挖掘2．客戶進階過程中存量客戶演變過程3．別把你的鉆石客戶埋在土里存量客戶的價值分析1．客戶的終身價值與成交價值案例分析：老王家族時代相傳的秘方2．銷售暫停或銷售終止背后客戶的心理分析案例分析：大部分存量客戶為什么會沉睡？3．存量優質客戶戶流失原因分析1）第三方理財機構2）同業3）互聯……
自“強監管”時代開啟，產品爆雷、金融難民，為何中國富裕家庭的理財成長之路需要面臨諸多的困局與尬局？究其原因資產配置以房為主的不合理、金融投資以收益為主的不理性、家庭基石無年金的不可靠，理財顧問如何開展投資教育培養客戶正確的理財觀？如何策略提升在專業資產配置服務流程上的短板？ 通過該課程學習財富管理師將掌握資產配置原理與實踐應用，在財富管理服務中通過資產配置服務流程與資產配置方案制作，為中高凈值客戶群提供資產配置再平衡，為客戶企業、家庭、家族提供財資產配置服務。
有效的客戶分析是深度分析客戶需求、應對客戶需求變化的重要手段。通過合理、系統的客戶分析，理財顧問可以知道不同的客戶有著什么樣的需求，分析客戶理財需求與機構產品與服務的商務效益的關系，將使運營策略得到最優的規劃。更為重要的是可以進一步擴大商業規模，使資產管理規模得到穩健發展。 客戶金融產品與服務需求隨著市場變動、資產量級、理財認知的不同而發生變化，如何準確了解不同客群、不同客戶的財策目標與潛在需求將直接影響理財顧問產品配置與推薦的顆粒精細度，該課程將使學員掌握高凈值客戶人群的價值經營與管理，明晰財富管理目標客戶群的市場定位、服務方式、關系處理，從而提升經營效率、客戶粘性、經營利潤。
網格化營銷新思維一、從媒人思維到父母思維1、責任心2、主體化二、以終為始、保證質量三、信貸風險理念重塑1、播種思維2、園丁思維網格化營銷能力提升一、營銷思路與實踐1、產品專業2、專業化營銷精神3、流程化的營銷能力二、客戶開發1、互聯網營銷法2、資料整合法3、電話營銷法4、客戶管理固化法三、精準獲客：一圈二鏈三會四集群四、微貸業務新思維與渠道建設1、異業聯盟、無限連接2、發揮優勢、提供價值3、跟上潮流、打造全通路營銷4、把服務送到家——優質服務扎根社區5、小小銀行家案例實踐五、網絡社群營銷1、社群營銷新理念——4P、4C、4R、4V2、產品中的移動互聯網思維課程現場實踐作業：1、電話營銷模擬2、互聯網營銷文稿圖片設計網格建立與分格營銷一、劃分網格1、繪制支行網格地圖2、建立管理機制二、主力客群……
在生活中家庭面臨著不同層次的風險，損失性風險、支出性風險、所有性風險等等，即便是一帆風順的家庭都有可能處在不明朗的風險中，保險作為風險管理的重要工具，具有防范意外、健康管理、保護私有、長期抗通、指定受益、合力變現、杠桿作用、共濟互助功能。 自改革開放以來，中國的保險業經歷了近30年點高數增長，無論是客群數量還是客戶購買保險件數及額度都在飛速增長，高速增長的背后帶來是從業人員流動性與孤兒保單的增加，超過90%的客戶對已購買定保險產品與需求之間的缺口不甚了解，金融營銷從業者也缺乏專業的服務工具與服務流程為客戶提供高品質的家庭保單年檢服務。該課程集合200位MDRT從業者的客戶經營、服務思路、應用工具，集合簡單易用工具與互聯網思維通過訓練使隊伍具備高品質的保單年檢服務技術。
第一部分廳堂營銷一、廳堂營銷一體化概念解讀1、什么是廳堂營銷一體化2、廳堂營銷一體化即是競爭又是合作3、推動廳堂營銷一體化的前提4、廳堂營銷一體化主要崗位操作流程二、網點精細化管理三個核心解讀1、網點經營管理主要存在的問題2、網點的功能變化與經營定位3、網點負責人的職責與定位4、網點精細化管理的三件事三、網點負責人廳堂營銷管理1、網點負責人現場管理的具體操作（1）網點負責人服務員工的具體操作有那些？案例1：營銷支持案例2：晨會管理（2）網點負責人如何因地制宜開展營銷？（3）網點負責人如何制定組織營銷流程？（4）網點負責人如何發揮員工之長？四、優質客戶識別推薦與存量客戶維護流程1、大堂經理推薦營銷流程2、柜員識別營銷流程3、優質客戶后續維護營銷流程4、存量客戶維護提升策略第二部分：外拓營銷綜合……
第一講：社群營銷、異業聯盟、廳堂營銷、外拓營銷、特色客群營銷一、社群營銷1、社群營銷流程建設分層社群引流精準用戶增值用戶服務圈層服務分類服務情感鏈接變現社群用戶產品變現服務變現活動變現IP變現數據變現整合變現2、社群營銷策略二維碼社群營銷策略粉絲社群營銷策略朋友圈社群營銷策略內容社群營銷策略3、社群精準營銷方案設計商戶&企業家社群運營方案設計公司白領社群運營方案設計家庭主婦社群運營方案設計……二、異業聯盟1、異業聯盟商戶商戶選擇三要素異業聯盟商戶分類分級2、異業聯盟產品定制異業組合產品制定組合產品收費政策建立評價機制，明確雙方權責3、異業聯盟合作策略組建異業聯盟服務團隊聯盟談判技巧異業組合營銷話術銀商深度互動策略4、異業聯盟實施方案品牌協同類特許經營類共享資源類合作宣傳類交叉營銷類三……
一/專業知識第一講：當前財富管理市場的形勢變化一、大資管時代己經到來1.存款為什么越來越難攬?2.大資管時代的幾何式發展3.財富的增加讓居民變得越來越精明二、如何應對互聯網金融的競爭1.余額寶PK銀行活期理財產品2.P2P產品PK銀行理財3.有限合伙產品PK銀行集合理財產品4.信托PK銀行私行產品第二講：理財規劃原理一、財富管理的理念小組探討：財富管理者和富裕人士的區別二、我們需要的理財智慧案例分析：財商的認知三、財富管理的總體目標小組研討：追求財務自由之路的路徑四、財富管理的具體目標案例分析：不同生命周期人士如何規劃人生第三講：理財規劃基礎一、客戶財務分析1．編制財務報表1）資產負債表2）收入支出表案例分析：王先生家庭財務報表2．診斷客戶財務問題1、客戶財務指標2、財務指標案例小組研討：張……
機構理財規劃大賽能有效發揮“賽中學、學中賽”的人才培養模式，通過大賽不僅能提高此次大賽提高行業人員的專業能力，滿足客戶的理財需求，還能進一步樹立標桿風險推動理財業務的轉型與落地，因此大賽參賽者的專業程度與呈現能力將直接影響大賽的推動效果與影響力。 理財規劃大賽賽前輔導內訓項目，以期通過賽前特訓，幫助各位參賽學員，學習理財規劃師應掌握的知識與技能， 了解參加理財師大賽注意事項，進而在整個賽程中能夠脫穎而出，取得優異的成績。 整個課程體系圍繞理財規劃大賽的考試范圍，根據初賽、復賽、總決賽的考試特點，從開始基礎的理論知識，到復賽的重點理財規劃的實際操作應用，到最后總決賽的現場應賽技巧與表達方式，能夠全面系統的對各分支機構的參賽選手進行培養，使選手學習財富管理專業知識的同時，提前獲得更多的應賽經……
所有頂尖的、業績優良的保險行銷人員都是先做客戶的朋友，再做產品的專業人士，最后做客戶的顧問，用自己的專業知識，為客戶配備更好的產品，解決客戶的問題，提高客戶的工作效率，提升客戶的生活品質。 隨著財富管理時代的到來，客戶對金融市場的理解程度不斷提升，原有以產品為導向、以客戶需求為導向的營銷方式漸漸不被客戶所接受，該課程將理財規劃與顧問式行銷有效結合，大幅提升金融營銷人員對于大眾富裕客戶與中高客戶階層的專業營銷力，重點解決陌生與緣故客戶的開拓與經營技術，能夠根據自己的資源與能力稟賦擬定客戶經營方案，實現專業理財規劃營銷技術的的訓練與固化，提升綜合金融營銷件數與件均。
金融精英人才招募是團隊歷久彌新的重要工作項目之一，人力的增長能不僅能有效促進隊伍發展穩定、業績增長，還能有效促進隊伍生態建設及轉型升級，精英的加盟更是規模保費、鎖定中高端客群的關鍵點。隨著人口紅利的消失、金融科技對金融營銷挑戰、80后的育兒潮與職業瓶頸、90、00后新生代的沖擊，金融行業營銷人才一方面面臨轉型期的人員調整與清除、另一方面是高素質專業人員招募缺失，如何在新的科技與經濟環境下實現優秀人才的招募與系統招募體系構建？該課程將帶您領略理財規劃轉型財富管理下的高素質人才招募方式。
中國財富管理行業將迎來與過去10年大不相同的發展環境和游戲規則，行業內外部環境發生了很大變化。一方面金融穩定委員會的誕生、資管新規征求意見稿的出臺、“保險＋信托”的跨界組團創新；另一方面中國崛起帶來中產與高凈值客群的增數與財富增長、強監管與CRS對其影響加劇、資產配置需求增加。在趨勢與契機下如何打造高水準的高客經營隊伍將為拉動機構雙高績效產生絕對性的作用。 高凈值客群的增長給金融機構業務代理新的機會。重點之一是如何打造有專業水準的服務團隊。該課程專題定位大眾富裕客戶和高端客戶群體，細致分析財富管理目標客戶特點、詳細解讀從名單挖掘到金融產品推薦的銷售流程，理解高凈值財富管理所需要的技術應用與資源整合；使參訓學員具備與市場匹配的專業服務能力。
自“強監管”時代開啟，產品爆雷、金融難民，為何中國大眾富裕家庭的理財成長之路需要面臨諸多的困局與尬局？究其原因資產配置以房為主的不合理、金融投資以收益為主的不理性、家庭基石無年金的不可靠，理財顧問如何開展投資教育培養客戶正確的理財觀？如何策略提升在商業年金專業營銷上的短板？ 隨著居民富裕程度提升理財習慣、子女教育、金融投資、退休管理、財富安全等系列問題已成為中國大眾富裕家庭最為關注的社會話題。如何通過商業年金構建家庭財富安全防火墻？如何構建子女教育起跑線與安享晚年的退休生活？ 《年金營銷實戰-家庭理財，年金為基》課程通過金融環境、客戶需求分析，讓理財顧問清晰理解客戶對年金產品潛在需求與關注點，通過年金在固收產品中的特性突出“年金為王”的核心理念，運用客戶經營、年金營銷、營銷工具增加年金……
城商行長期扎根于當地及基層市場，百姓的依賴程度過高，品牌的美譽度深入人心，在市場經濟快速發展環境下，在銀監會和人行監管下，在同業競爭下，城商行需保持快速的發展，勢在必行，如何快速發展離不開戰略、組織、管理，其中管理中需要不斷創新的市場營銷。理論聯系實際更好的做好各類產品的營銷。
銀行長期扎根于當地，百姓的依賴程度過高，品牌的美譽度深入人心，在市場經濟快速發展環境下，在銀監會和人行監管下，在同業競爭下，各銀行需保持快速的發展，勢在必行，如何快速發展離不開戰略、組織、管理，其中管理中需要不斷創新的市場營銷。
一、銀行大客戶營銷策略（案例分析、頭腦風暴、示范指導及模擬演練）1、關系營銷策略2、高層營銷策略3、資源整合策略4、海量營銷策略5、體驗營銷策略6、技術壁壘策略7、網絡利用策略8、團隊配合策略9、攻心為上策略10、主動出擊策略11、創新營銷策略12、策劃營銷策略二、如何挖掘與識別大客戶（案例分析、頭腦風暴、示范指導及模擬演練）1、大客戶挖掘與識別的五大途徑2、大客戶挖掘的六大步驟3、四種大客戶檔案建立與完善技巧4、大客戶評估模擬演練、點評分析就學員提出的難題進行分析、討論、模擬演練、點評三、大客戶策反心理分析1、大客戶組織架構分析決策層管理層操作層2、大客戶采購決策身份分析大客戶決策過程中的七種身份特點描述。（決策者、購買者、建議者、影響者、評論者、反對者、受益者）針對七種大客戶決策身份策略……
“未來沒有哪個行業競爭會比銀行激烈。” 愈演愈烈的市場競爭中，各大銀行都意識到，營銷業績是經營管理的核心命脈，但是隨著到網點客戶的逐漸減少，核心客戶的過度開發，銷售往往出現斷層和瓶頸，而與此同時，網點又有大量存量睡眠客戶因為被忽視或者因為營銷未成功放棄而未得到有效開發，激活一個老客戶的難度和成本只有開發一個新客戶的五分之一，所以，存量客戶開發成為營銷業績增量點。
前言市場競爭下的銀行轉型新挑戰一、銀行業的高度競爭對從業人員提出更高要求1、新形勢下銀行網點轉型對職員的新要求2、客戶對銀行服務及營銷方面要求日益提高3、激烈的就業競爭對柜員造成的職業擠壓二、思考：你未來的核心競爭力是什么？工具：思維導圖、羅伯特議事規則單元一服務意識與營銷意識一、銀行服務的目標在于塑造客戶忠誠1、客戶滿意度管理2、客戶忠誠度塑造3、全方位的客戶關懷4、考察客戶是否忠誠的9項指標案例：由客戶滿意到客戶忠誠的團隊服務策略二、銀行轉型與發展－－主動營銷1、為什么要主動營銷？2、銀行轉型帶來的營銷價值思考3、全員營銷意識的建立及未來規劃4、如何創造多贏－－體現客戶價值案例：先進銀行優秀客戶經理成長模型單元二網點服務營銷流程（一）——營業廳潛在價值客戶的識別判斷及溝通技巧一、網點陣地……
第一部分規劃篇——保險客群定位與規劃第一節：客群定位與規劃各家保險做期繳，期繳產品的意義在哪營銷客群定位二八定律（80%老客戶，20%新增客戶）不同客群定位與規劃如何構思第二節：老客戶/新客戶如何開發老客戶的存量開發（梳理客戶名單建立客戶開門紅客戶檔案，分類A類/A+/A-)根據客戶檔案梳理到期保單客戶/即將到期新客戶的拓展老客戶轉介紹/各類沙龍新增/小交會積累保險高端客戶的開發與維護（感情聯絡法/感情升溫法/客戶家庭痛點服務法/客戶事業痛點服務法/平臺交流法）如何通過創新型的服務增加與客戶之間的黏性第二部分策略篇——保險社群策略社群建設：群主題、群構架、群規則用戶引流：線上自媒體、線下物理場景、微引流工具（朋友圈、公眾號、群轉發）、廳堂引流工具（擺臺引流、崗位引流、沙龍）、外拓引流工具、當……
在計劃經濟時代和傳統行業，一個人一生往往只有一個職業，論資排輩、按部就班，這個當中埋沒了不少人才，也消磨了許多有能力的人的斗志，在現代職場，有能力的人有更多的晉升機會，但是也使很多人開始浮躁，缺乏職業規劃能力，往往使人不知道自己的目標究竟是什么?在工作過程中也常常走彎路，最終把頻繁跳槽和嘗試作為改變現狀的法寶，以為這樣就會發現總有一份工作是最適合自己發展的，而事實上，這樣浪費了寶貴的時間成本，也降低了職業信譽度，任何企業都愿意把機會留給忠誠員工，而每一份工作都沒有一定沉淀的話，每一份工作都只能從低做起，最終陷入尷尬的境地，所以，根據自身條件、所處位置、興趣專長，來設定職業目標，通過綜合權衡、自身努力，最終最大限度地實現自身價值。
第一講．管理者角色認知與職責定位一、管理的定義二、杰出管理者的四個角色三、管理的8個意義四、中層經理的角色定位五、管理者心智1．責任思維2．全局思維3．團隊思維第二章、領導思維與影響力一、領導與管理區別二、領導力的本質三、領導者的影響力1．法定權影響力2．懲罰權影響力3．獎勵權影響力4．專長權影響力5．模范權影響力6．感情權影響力四、卓越領導者應具備的核心素質4力第三章、管理技能——授權和輔導下屬一、授權的意義二、何為有效授權三、授權的影響因素四、授權四步驟及授權技巧1．確定任務2.選擇授權人3.明確溝通4.授權后跟蹤五、輔導的含義六、工作輔導操作六步驟七、如何成為優秀的團隊教練八、教練的四個關鍵技巧1.分享與反饋；2.提問與傾聽；3.給予建議；4.探求可能性。九、教練四步曲第四章巔峰團隊發……
