單元一、高價值客戶之投資理財基本心理分析一、客戶性格及其行為特征1.不同性格客戶的基本特征1)主導型（領導者）2)隨和型（和平者）3)疑問型（忠誠者）4)沉默者（思考者）2.不同性格客戶的語言模式3.不同性格客戶的語言模式分析4.不同性格客戶的聲音特征分析5.不同性格客戶的優點分析6.不同性格客戶的缺點分析7.客戶消費心理的兩大核心需求二、中國高價值客戶家庭所面臨的十大煩惱1.面對巨額家庭資產的煩惱2.面對家庭財富傳承缺乏規劃的煩惱3.面對信息泄露/披露所帶來的煩惱4.面對可能喪失財富掌控權而產生的煩惱5.面對婚姻變化所引起的財富分割煩惱6.面對沒有財富駕馭能力的富二代們的煩惱7.面對企業和家庭財產公私不分的煩惱8.面對人生的各種意外變化的煩惱9.面對未來的各種稅收問題的煩惱10.面對移民等……
隨著時代發展，保險公司已經進入客戶體驗時代，目前許多保險公司員工，在現實工作中并沒有意識到客戶的需求變化，仍然固守在以往的工作狀態中，沒有學會轉換角度去服務客戶。柜員服務不注重細節，廳堂沒有做好等候客戶排除管理等等，至使客戶抱怨情緒層出不窮，矛盾升級為投訴，進而出現客戶報復保險的行為，直接影響公司客戶忠誠度和公司聲譽。
一、《銀行業金融機構全面風險管理指引》解讀。1，-《指引》制定的背景分析2，-《指引》制定的主要思路分析3，-《指引》對全面風險管理的原則性規定解讀4，-《指引》對全面風險管理提出的主要要求解析5，-削旨引》對全面風險管理的責任主體要求解析6，-《指引》對各類機構差異性的適用性和參照性二、《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》解讀。1，關于資產管理業務、資產管理產品的解讀2，關于合格投資者的解讀3，關于限制投資非標準化債權類資產的解讀4，關于資產產品投資禁止范圍的解讀5，關于銀行產品公募私募定性與公募產品投資禁止范圍6，-關于小公募產品的解讀7，關于第三方托管的解讀8，關于統一資本約束和風險準備金解讀9，關于統一杠桿要求的解讀10，關于禁止資產產品嵌套和規范委外業務的解讀11，關于關聯交……
銀行信貸管理人員、風控管理人員、個人金融產品營銷管理人員 保險公司營銷管理人員、銷售人員、營銷企劃人員
中國的改革開放催生了銀行業的發展，過去的10年里，中國銀行業締造了一個個行業傳奇，零售銀行的存款和貸款增長了4.5倍和1.7倍，ICBC也成為了宇宙第一行。隨著金融市場的開放，互聯網金融等各類競爭主體的逐漸參與到行業競爭中，導致銀行必須以更高的成本來獲取優質的業務資源。在競爭不斷加劇的時代背景下，各家銀行對于構建和打造一支高素質、高活力、高績效的業務隊伍提出了更加急迫的管理需求。
一、導言1.宏觀經濟學科學1.1 宏觀經濟學家研究什么?1.2 經濟學家是如何思考的?2.宏觀經濟學的數據2.1 衡量經濟活動的價值：國內生產總值2.2 衡量生活成本：消費者價格指數2.3 衡量失業：失業率2.4 結論：從經濟統計數字到經濟模型二、古典理論：長期中的經濟3.國民收入：源自何處? 去向何方?3.1 什么決定了產品與服務的總生產?3.2 國民收入如何分配給生產要素?3.3 什么決定了產品與服務需求?3.4 什么使產品與服務的供給和需求達到均衡?3.5 結論4.貨幣系統：它是什么? 如何起作用?4.1 什么是貨幣?4.2 銀行在貨幣系統中的作用4.3 中央銀行如何影響貨幣供給4.4 結論5.通貨膨脹：起因、影響和社會成本5.1 貨幣數量論5.2 貨幣鑄造稅：從發行貨幣得到的收益5.……
改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5%。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。 隨著中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層等高凈值群體正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，而專業理財將成為中國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，中國理財規劃服務從業人員太少，業務技能也較低。 理財規……
營業網點作為銀行最基本的經營單元，對業務發展起著最基礎、最重要的作用，是同業競爭能力的直接體現。隨著社會的進步，經濟的發展，客戶對金融服務的要求越來越高，如何提高網點自身的服務品質、在競爭激烈的金融市場中脫穎而出，是各級銀行管理人員不斷探索的問題。 在目前的經濟新常態下，既是一個好的時代，也是一個壞的時代。怨天尤人、因循守舊、抱殘守缺，這就是最壞的時代，新常態就是挑戰；有新視角、新思維和新變革，這就是最好的時代，新常態就是機遇。商業銀行應直面變局，將新常態時期視為戰略機遇期，顛覆傳統理念，變革經營模式，主動作為。 另一方面，隨著互聯網金融的蓬勃發展，傳統銀行的營運管理、營銷管理和客戶服務都受到越來越大的沖擊，要進一步維持競爭優勢，傳統銀行必須全面認識信息技術變革帶來的影響，加快營運和服務……
掌握金融學的基礎知識以及家庭理財的基本概念，提升個人投資理財的實務水平，保證家庭財務安全，實現投資理財的保值和增值，實現黨中央倡導的和諧社會、共同富裕的理念。
單元一、國際篇一、回顧與展望1.2017年全球經濟回顧——概要2.2017年全球經濟回顧——八大要點1)經濟增長速度明顯提高2)勞動市場持續改善3)物價水平溫和上升4)國際貿易量價齊升5)國際直接投資仍然低迷6)全球債務水平繼續上升7)金融市場動蕩風險加大8)大宗商品市場中低價運行3.2018年世界經濟形勢與展望一、石油美元的終結與黃金回歸1.石油美元的霸權終結，將開啟人民幣時代！2.原油期貨小知識3.打破石油美元的霸權4.石油美元的深度解析5.石油美元體系在松動，石油人民幣大有機會6.黃金的重要性7.現貨黃金基礎知識8.銀行貴金屬投資箴言二、美國貿易保護主義對中國出口的影響1.變化莫測的特朗普與中美貿易2.美國貿易戰所采取的三個動作分析3.中美貿易戰的結果三、美國減稅對中國經濟的影響1.美……
單元一、開篇語關于工作的幾點思考1.課前問題——我能勝任什么樣的工作？2.看電影、找定位——忙碌的助理3.課堂互動問答：1)老板米蘭達第一次出現時問了第一助理幾個問題？2)一口氣安排了幾件工作？3)米蘭達在辦公室向安蒂布置了幾件工作？4)您能勝任這樣的助理工作嗎？4.結論：具有良好的職業素養和專業技能才能擁有理想的工作，享受美好的生活。單元二、工作態度與職場生存1.課中問題：如何在一個高速發展的行業，一家逆勢成長的企業，一個激烈競爭的職場生存？2.三個關于企業生存的小故事與互動研討1)烏鴉和野兔的故事2)火雞和公牛的故事3)一只小鳥的故事3.故事的啟示4.課中問題：你想做哪一種員工？ 5.看電影、想問題——杜拉拉的工作態度6.互動問答：你看到和學到了什么？7.職業態度的定義8.職業……
古往今來，談判無處不在，無時不有，無所不包。遙望古代，劉邦在鴻門宴上剛柔相濟，迫使項羽日后烏江自刎，開創了大漢的數百年偉業；劉備三顧茅廬，與諸葛亮隆中之對，談出了三分天下有其一的江山；趙匡胤“杯酒釋兵權”，以超強的智慧結束了地方割據局面，順利實現了政權的交接。再看現代，大到國與國之間的政治、經濟、軍事、外交、科技、文化的相互往來，小到公司、企業之間的聯系與合作，乃至兄弟姐妹之間遺產的分割，都離不開談判。常言道：一言之辯重于九鼎之寶，三寸之舌勝過百萬雄師。西方人曾把舌頭、金錢、原子彈并提，稱為“世界三大威力”；現在又把辯才、資金與網絡同樣作為“商海三大武器”，而談判能力獨冠三大武器之首，足見談判的社會作用已被提到驚人的高度。 在談判家族中，商務談判扮演著越來越重要的角色，已成為現代市場活動中……
企業高層管理干部是企業發展的中堅力量。 他們的業務能力在很大程度上決定了企業未來的發展，影響著廣大下屬員工的工作方向和效率。他們也是企業管理的核心，高層強，管理強；高層弱，則管理弱。因此，增強高層管理干部的管理認知，構建使命感和文化認同并同步提升高層管理干部的業務水平顯得尤為重要。 我們的培訓項目，是從眾多成功企業管理實踐中總結而出，結合中國各行業特點和管理方法，能通過專業的、卓有成效的引導式、教練式培訓方法，迅速提升現代企業職業經理人的管理才能，培養職業化的管理團隊，提升企業管理效能。
有效授權是現代企業管理對管理者提出的必備技能之一。有效的授權能充分發揮下屬的積極性和才能，提升團隊運作效率和績效水平。反之，無效授權則會浪費資源和時間，嚴重時更有可能引發風險和危機。 如何在管理中通過授權讓他人做對、做好事情。 在傳統的管理思維中，很多管理者仍然沉浸在“鞠躬盡瘁，死而后已”的所謂個人職責認知層面。 管理者必須清楚、準確地認識授權管理，理解為何授權及如何授權的問題，快速掌握授權前、中、后的方法和技巧，才能使管理者通過有效授權來提升管理的效益。
卓越領導力是當今各組織面臨的一個至關重要的挑戰。很多頂尖領導者在不到三年的時間內被迫離開他們的領導位置，即使他們在他們所喜愛的工作上曾經有過高效成功的紀錄。全世界的公司都處于領導集團的交替危機中，它們都在努力發現和發展足夠多的領導天才。 為什么找一個偉大的領導者如此之難？其中一個原因是一個個體的優秀領導技能可能無法轉化到一個新的領導職位、新的公司或新的行業中。另一方面，在這個不斷變化的商業環境與全球化市場中，需要把產品快速投放到市場中，同時又能為長期運作打造持續穩定的組織機構，所以今天的領導者面臨著矛盾與競爭的優先次序的混淆，這一交織因素的介入也對當今領導者提出了新的要求。無論如何，今天領導力缺失的最大原因也許是我們并不確定什么是真正的卓越領導力，更不用說如何發展它了。 是什么成就了一個……
在中國經濟增速減緩，進入到結構調整的關鍵時期，各行各業管理人員都特別面臨著巨大的業務壓力。 為了提高績效，大多數的企業都把更多的資源投入到了業務人員的培訓之中，但關鍵的基層、中層管理人員的成長和發展卻往往被忽略。 今天企業中的大多數經理人缺乏本崗位所需要的專業的管理和業務技能的培訓和學習，“無師自通、 自學成才”現象普遍存在！經理人缺乏最基本的職業化管理素質，不了解領導力的塑造，缺乏商務溝通的技能、不能有效掌握規范的管理流程和方法，特別是在以結果為導向的管理活動中不能正確處理任務和結果、職責于結果的關系，更缺乏高效執行的良好態度和工作習慣……。大多數企業已經在對待經理人管理能力的粗放態度上，讓企業在無形中付出了高昂的管理成本，犧牲了數倍于實際業績的績效，浪費了企業大量的資源。 現代企業……
天天說創新，不是不想創新，但真的不知如何創新？ 創新能力真的是可以通過培訓、訓練得以提高嗎？ 思維的工具真的能為員工所用嗎？ 思維工具真的能幫助企業解決企業發展中的實際問題嗎？
路線確定之后，起關鍵作用的就是干部。兵熊熊一個，將熊熊一窩。20%的干部承擔企業80%的責任。以上無不說明管理者的重要性。管理者管理理念如何提升？管理者管理方法有哪些？管理者管理工具如何運用？管理者需要掌握哪些管理技能？管理者綜合素質如何提升？作為一名優秀的管理者，這是必須關心并回答的問題。通過本課程，我們能夠找到上述問題的答案。
為什么企業有很好的戰略目標，卻難以實現？ 為什么業績目標制定之后，組織成員不能全力以赴地去執行？ 為什么有了明確的工作任務，但組織成員仍然不能有效地取得績效成果？ 為什么組織內常出現低效、推諉而導致目標計劃無法實現？ 為什么組織內部人員的個人素質很強，但團隊的整體執行力卻不強？ 為什么市場環境很好，企業卻不能抓住機會實現快速發展？ 企業管理層的執行力，已經越來越被認為是企業目標能否實現的關鍵因素。有關執行力的課程越來越受重視，世界上優秀的企業已經把該課程列為每年的必修課程，通過不斷強化目標管理、以結果為管理導向，以提升組織各級成員的執行力為抓手，來實現企業可持續發展的目標。
語言并非我們溝通的唯一途徑，我們看下面這些場景：你的老板對員工說他很歡迎任何能夠幫助公司進步的建議。你記住了他的話，并且真的和他約了會面的時間，準備談談自己的看法。你剛開始陳述自己的建議，老板就一動不動地盯著你看，雙臂在胸前交叉，下巴肌肉收縮，眉頭緊縮。你剛講完，他就迫不及待地站了起來，隨便握了下手，毫無表情地說了句“謝謝你的建議”。 本課程就是在這樣的商務溝通困境下編寫的一堂集合了語言溝通和非語言溝通的，由一系列相互聯系的單元課程所組成的培訓；它涵蓋了商務溝通中的全部形式、內容和技巧。
時間管理（Time Management）就是用技巧、技術和工具幫助我們去完成任務，實現目標。 對于職業人士而言，時間有時是等同于財富、投資機會、生命、權利或權益的。因此，時間管理其實就是對財富的管理，對生命的管理，對效益的管理，或者說是對家庭、事業成功的管理。時間管理方面的“低能”往往成為職業人士事業上進入“瓶頸”的重要因素，而學會時間管理可以讓我們能夠科學的分配時間，更善于節約時間，把時間用于最重要、最有意義的事，比如去學習或去充電。 成功的事業首先得益于成功的時間管理。善于管理時間是成功者的重要素質。許多人雖然在業務上或技術上可以非常的高超或者專業，但是在時間管理上卻沒有達到相應的是水平，就會表現為精力不夠用，時間不夠用，工作效率極低，從而事業無成，職業失敗。 學習時間管理可以使……
心態是人情緒和意志的控制塔，心態決定了行為的方向和質量。《改變態度，改變人生》一書作者查爾斯．史溫道爾（CharlesSwindoll）說：「態度比你的過去、教育、金錢、環境……還來得重要。態度比你的外表、天賦或技能更重要，可以建立或毀滅一家公司。」 科學早已揭示出，宇宙間萬物的本質是能量。這里將為您透露一個更大的秘密：美國著名心理學教授大衛·霍金斯花了30多年研究發現人的情緒、思想、意識狀態都是有能量層級的。 《引爆團隊正能量》將詳細介紹不同的能量級對我們的工作、生活、健康、人生有著怎樣的意義和影響。簡單、易行、有效的11大方法將引爆內在無限的正能量，創造幸福圓滿人生。
企業的管理人員絕大部分都是從企業各部門的技術精英或業務精英中提拔起來的，他們都掌握著一定的專業技術，而且在不同的工作崗位上取得良好的工作成績和突出的工作表現，方才有機會晉升為企業管理人員。 許多剛從技術角色走上管理崗位的專業人員，由于缺乏的管理的認知和角色轉換的認知，很難從過去的工作模式中擺脫出來，以為技術的成功能會帶來管理的成功，結果卻事與愿違，人員沒管好，工作推進也不順利，給他們帶來了很多困惑和煩惱。管理是一門獨立的科學，它有一整套完整知識和技能體系，管理人員都必須學習和掌握這一套體系，所以剛剛走向管理崗位的初級管理人員必須接受管理者的角色轉換以及相關管理知識的學習和培訓，才能夠順利的從一個專業技術人員轉變為合格的管理人員。 本課程從技術人員及管理人員的管理認知談起，共設計角色轉變、……
一、樹立創新意識——創新是能力的最高表現、創新是時代的基本要求1.如何界定創新1)從亞馬遜與當當網的案例說起2)創新的含義3)敢為世人先4)創新的六個特質5)創新的性質與過程6)創新型企業與傳統企業的差別2.人人都有的創新能力1)案例分析：小網吧的創新營銷2)什么是創新能力3)創新能力的構成4)可供挖掘的創新潛力5)創新能力在哪里6)創新能力的開發與訓練3.創新精神的表現1)案例分析：創新精神鑄就了貝爾2)創新者與普通人的區別3)創新意識與創新性格4)學以致用：創新行動計劃二、養成創新習慣——每時每刻進行創新思考、隨時隨地記錄創新靈感1.創新思維1)從麥肯錫的招聘案例說起2)什么是思維3)什么是創新思維4)創新思維的特點5)常用的創新思維方式2.創新思維產生的條件1)案例分析：螃蟹殼是軟的2……
隨著全球化進程的加快，中國企業從改革開放的初創時期已經走到了今天這個升級轉型的關鍵時刻。今天的商業活動中，電子化辦公和移動商務已經使同步溝通成為可能；在大型企業的商務活動中，超過80%的正式溝通都是通過文件、文檔或文書來完成的。掌握和運用各種公文規范來編制計劃、分析問題、制定策略、傳遞政令和評估績效，將成為現代商務人士成功的決定性因素；同時也是企業走向國際化、標準化的一項基礎文化建設的重要課題。 現實中我們總是處于這樣一個自相矛盾的事實：我們在強調溝通的重要性的同時，卻很少做些什么來提高自己的這種能力，特別是文字寫作的溝通能力。在追求利潤和績效的公司中，這種現象尤為明顯。經理們聲稱要提高員工的溝通能力，卻不愿意對其進行培訓。職業經理人看到那些具有良好溝通能力的員工得到晉升和嘉獎，自己卻很少……
MTP（英文全稱Management Training Program ）原義為管理培訓計劃，是由美國在上世紀50年代，為有效提高企業管理水平而研究開發的一套培訓體系，也是當今世界經典管理培訓之一。該體系對于20世紀全球經濟特別是歐美、日經濟的飛速發展有著不可估量的推動作用。上世紀90年代末，MTP也由日本及臺灣引進大陸，在企業發展過程中提供了對管理階層一個有系統、完整的培訓方案，廣泛為各地企業運用，并取得了良好的成果。 本課程是專門為國內中層管理人員而開發，課程中有大量的管理案例和實用工具，有很強的實用性和操作性，得到數百位經理人的高度認同。 企業中層是企業管理的核心，中層強，管理強；中層弱，管理弱。再好的戰略得不到正確的執行等于零，再好的決策得不到中層的落實往往落空，企業需要堅實可靠……
第一步：為什么要增員1、霧里看花2、增員意愿3、壽險事業生命期4、增員的好處5、增員的意義6、用數字說話7、行為準則8、歷史的經驗第二步：增員目標設定一、目標管理1、什么是目標2、目標設定對人生的影響3、有效目標二、時間管理三、心態管理1、心態影響能力2、心態影響生理3、心態改變命運四、活動量管理五、工作日志管理第三步：增員對象選擇一、我們增員有標準嗎1、增員對象的三種類型2、增員對象的基本輪廓3、增員選擇的好處4、增員對象的定位二、增員的目標市場在哪里1、緣故市場1）緣故增員的好處2）緣故增員的方法2、轉介紹市場1）轉介紹增員的好處2）轉介紹增員的方法3、陌生市場1）陌生市場的特點2）開發陌生市場的原則3）開發陌生市場的方法第四步：增員實戰技巧一、增員者應有的心態二、增員流程1、有效名單1……
首先，從中國高凈值客戶的構成與發展角度來看，根據招商銀行和貝恩咨詢《2017年中國私人財富報告》顯示：2016年，中國個人持有的可投資資產總體規模達到165萬億人民幣，2014-2016年年均復合增長率達到21%；預計到2017年底，可投資資產總體規模將達188萬億人民幣。 2016年，可投資資產1千萬人民幣以上的中國高凈值人士數量達到158萬人，2014-2016年年均復合增 長率達到23%；預計到2017年底，中國高凈值人群數量將達187萬人。 2016年，中國高凈值人群人均持有可投資資產約3100萬人民幣，共持有可投資資產49萬億人民幣；預 計到2017年底，高凈值人群持有的可投資資產規模將達58萬億人民幣。 在實體經濟和金融市場的雙引擎驅動下，中國高凈值人群規模逐年擴大。高凈值……
長期以來，壽險營銷陷入了一個誤區：從產品設計到銷售行為上都過分地強調的保險理財功能，但卻不斷淡化保險保障的基本功能；保險的核心價值不談，卻用自己的短處去盲目地同銀行儲蓄、債券股票、地產、期貨等產品的優勢進行比較；在銷售過程中過分依賴所謂的話術，用分紅與回報來吸引客戶購買，而很少去尋找客戶的需求點，為其量身定制家庭財務安全的保險保障計劃。這些行為最后導致我們在壽險營銷中理財講不通，保險講不明的尷尬局面。如何遵照保監會回歸內涵價值，回歸保險保障的監管要求，如何順應市場的變化，滿足客戶的需求已經成為各家壽險公司營銷管理關注的重點。 根據保監會2017年134號通知精神，今天的保險產品的銷售已經迎來了重大改變，但很多壽險公司，特別是銀行保險部門的業務人員，對于這種變化掌握得不足，對于期繳產品的營銷……
長期以來，壽險營銷陷入了一個誤區：從產品設計到銷售行為上都過分地強調的保險理財功能，但卻不斷淡化保險保障的基本功能；保險的核心價值不談，卻用自己的短處去盲目地同銀行儲蓄、債券股票、地產、期貨等產品的優勢進行比較；在銷售過程中過分依賴所謂的話術，用分紅與回報來吸引客戶購買，而很少去尋找客戶的需求點，為其量身定制家庭財務安全的保險保障計劃。這些行為最后導致我們在壽險營銷中理財講不通，保險講不明的尷尬局面。如何遵照保監會回歸內涵價值，回歸保險保障的監管要求，如何順應市場的變化，滿足客戶的需求已經成為各家壽險公司營銷管理關注的重點。 根據保監會2017年134號通知精神，今天的保險產品的銷售已經迎來了重大改變，但很多壽險公司，特別是銀行保險部門的業務人員，對于這種變化掌握得不足，對于期繳產品的營銷……
