家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃是一個(gè)很容易被忽視的問題，對(duì)于現(xiàn)在多變的環(huán)境，許多人認(rèn)為家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃是沒有意義的行為。但正是這種誤解的存在，使國內(nèi)的的白領(lǐng)人士在自己的財(cái)務(wù)管理過程中經(jīng)歷著一個(gè)又一個(gè)投資失誤和資金貶值的損失。學(xué)會(huì)制定家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃，不僅能使白領(lǐng)人士更加認(rèn)清家庭的資金需要合理配置，而且更能使家庭的財(cái)富人生明確、清晰，投資更加有目標(biāo)、避免損失，讓家庭財(cái)務(wù)安全自由、生活平衡。 本課程深入淺出，不僅從理論的方面來闡述，而且從實(shí)際應(yīng)用的角度來解析家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃這一主題，讓學(xué)員在了解家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的意義和方法的同時(shí)，更能夠明白如何讓自己的財(cái)富人生明確，脫離永遠(yuǎn)為錢而工作的現(xiàn)狀，從而實(shí)現(xiàn)讓其錢為自己工作的目的，真正實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由。

白領(lǐng)人士家庭財(cái)富管理與資產(chǎn)規(guī)劃 為什么學(xué)習(xí)本課程 在全球化時(shí)代，我們享受到了世界無疆界的無限商機(jī)，但同時(shí)也面對(duì)殘酷的適者生存的競爭與挑戰(zhàn)。誠然，在知識(shí)資訊時(shí)期，不管是企業(yè)和個(gè)人都應(yīng)該注重財(cái)務(wù)管理和規(guī)劃。如果個(gè)人財(cái)務(wù)管理不當(dāng)就會(huì)直接牽連所經(jīng)營的企業(yè)或者影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，提高財(cái)商能力，從個(gè)人來講，解決的是財(cái)務(wù)安全自由；從家庭來講，生活能夠得到保障；從企業(yè)來講，使其健康全面發(fā)展。總之，提高國人的理財(cái)智慧，樹立正確的財(cái)富人生觀，才能根絕大眾受困于錢財(cái)?shù)膯栴}。

第一章：當(dāng)今時(shí)代背景1、國際先進(jìn)國家金融集團(tuán)服務(wù)客戶狀況2、國內(nèi)VIP客戶的升級(jí)3、競爭激烈的銀行市場現(xiàn)狀第二章：了解客戶的類型、特點(diǎn)和要求1、企業(yè)主的興趣2、白領(lǐng)人士的偏好3、社會(huì)自由人的特征4、高凈值人群的喜好5、附加值服務(wù)第三章：客戶營銷經(jīng)理及理財(cái)專員1、擁有專業(yè)資格證書的途徑2、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專業(yè)能力方法(每年不少于40小時(shí))3、對(duì)投資產(chǎn)品類型熟通的捷徑4、專業(yè)技能及創(chuàng)新營銷新意的來源第四章：提升客戶專業(yè)服務(wù)1、與協(xié)會(huì)及社會(huì)組織聯(lián)誼的形式2、創(chuàng)造客戶需求的方法第五章：為企業(yè)老板及白領(lǐng)人士服務(wù)的策略1、引導(dǎo)客戶全面規(guī)劃的意識(shí)2、制定家庭理財(cái)規(guī)劃的步驟(八個(gè)環(huán)節(jié))1)保密承諾的范本2)搜集客戶信息方法3)協(xié)同客戶確立目標(biāo)的技巧4)風(fēng)險(xiǎn)測試類型的表格5)如何審視財(cái)務(wù)狀況并分析6)提出綜合財(cái)務(wù)……

一、金融機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢二、什么是理財(cái)?1、理財(cái)誤區(qū)2、理財(cái)?shù)暮x3、理財(cái)和投資的區(qū)別三、新時(shí)期重要的理財(cái)理論1、貨幣時(shí)間價(jià)值理論復(fù)利的力量、名人名言、案例說明、2、資產(chǎn)配置理論和實(shí)操影響長期投資收益的各因素重要性比例資產(chǎn)配置中產(chǎn)品的分配比例大類資產(chǎn)的合理配置資產(chǎn)配置的優(yōu)勢簡單的資產(chǎn)配置基礎(chǔ)模型(圖示)資產(chǎn)配置的基本路徑1)理財(cái)?shù)哪繕?biāo)及實(shí)現(xiàn)步驟去哪里?在哪里?如何去?2)資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)3)尋找最佳的資產(chǎn)組合市場上有絕對(duì)好的產(chǎn)品嗎?為什么?四、主要投資產(chǎn)品簡介及比較分析1、投資產(chǎn)品簡介銀行存款外匯產(chǎn)品信托產(chǎn)品債券股票貴金屬投資基金金融衍生品保險(xiǎn)房地產(chǎn)投資個(gè)人外匯買賣其他投資產(chǎn)品2、對(duì)比產(chǎn)品的種類、功能、作用、利弊3、投資產(chǎn)品比較分析(圖表演示)風(fēng)險(xiǎn)比較分析(可控、不可控)收益比較分析流動(dòng)……

一、當(dāng)今時(shí)代背景1、國際先進(jìn)國家服務(wù)銀行客戶狀況2、國內(nèi)VIP客戶的升級(jí)3、競爭激烈的銀行市場現(xiàn)狀二、了解客戶的類型、特點(diǎn)和要求1、企業(yè)主的興趣2、白領(lǐng)人士的偏好3、社會(huì)自由人的特征4、高凈值人群的喜好5、附加值服務(wù)三、客戶經(jīng)理及理財(cái)專員1、擁有專業(yè)資格證書的途徑2、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專業(yè)能力方法(每年不少于40小時(shí))3、對(duì)投資產(chǎn)品類型熟通的捷徑4、專業(yè)技能及創(chuàng)新營銷新意的來源四、提升客戶專業(yè)服務(wù)1、與協(xié)會(huì)及社會(huì)組織聯(lián)誼的形式2、創(chuàng)造客戶需求的方法3、跟進(jìn)技巧秘笈五、為企業(yè)老板及白領(lǐng)人士服務(wù)的策略1、引導(dǎo)客戶全面規(guī)劃的意識(shí)2、制定家庭理財(cái)規(guī)劃的步驟(八個(gè)環(huán)節(jié))1)保密承諾的范本2)搜集客戶信息方法3)協(xié)同客戶確立目標(biāo)的技巧4)風(fēng)險(xiǎn)測試類型的表格5)如何審視財(cái)務(wù)狀況并分析6)提出綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃的契機(jī)7……

TTT經(jīng)典內(nèi)訓(xùn)師課程是為高端精英人士精心研發(fā)的精品課程，本課程結(jié)合了西方管理大師德魯克，東方演講大師李燕杰的思想精華，并融入古圣先賢鬼谷子，墨子，諸葛亮等的頂級(jí)智慧，從人道，商道，師道，天道的恒定規(guī)律中來綻放精彩，傳播真愛，釋放真情，讓我們?yōu)槟愕膫髌鎱群埃?/p>

為什么要學(xué)習(xí)PPT（幻燈片演示、商業(yè)演示）： 1. 今天的PPT指幻燈片演示（而非單純的辦公軟件應(yīng)用），是指借助幻燈片完成的演講展示的全部活動(dòng)，從內(nèi)容構(gòu)思、到幻燈片設(shè)計(jì)、再到現(xiàn)場演講，三者俱佳方可獲得成功。PPT有其內(nèi)在規(guī)律、規(guī)范，需要培訓(xùn)學(xué)習(xí)方可掌握； 2. PPT是說服對(duì)方接受的視聽覺互動(dòng)藝術(shù)，以高效告知與有效說服為終極目標(biāo)，說服的“源泉”在思想，說服之“形”在于“文不如表，表不如圖”，說服之“根”在于心。所有這些只有學(xué)習(xí)訓(xùn)練方可掌握； 3. 會(huì)用PPT軟件不等于能做好幻燈片演示，就好比會(huì)打字不等于能寫好文章，能握筆不等于畫出美麗的圖畫，會(huì)說話不等于會(huì)唱歌演講一般。只有經(jīng)過學(xué)習(xí)和持續(xù)的訓(xùn)練，才可以掌握這些技能 4. PPT的功夫在PPT之外，有三，其一、語言邏輯能力；其二、設(shè)計(jì)創(chuàng)……

演講口才特色課程融合了教育學(xué)，語言學(xué)，心理學(xué)，管理學(xué)，美學(xué)的理念和精髓，讓學(xué)員思維得以突破，心靈受到洗禮，行為徹底改變?yōu)樽谥?！該課程采用體驗(yàn)式，互動(dòng)式，啟發(fā)式授課，顛覆了傳統(tǒng)的學(xué)員的聽課方式，讓學(xué)員在體驗(yàn)中深刻感悟，在感悟中感動(dòng)，在感動(dòng)中完全改變。

1、了解社會(huì)、了解職場、了解職業(yè)了解自己、了解自我、了解人生仁、義、禮、智、信恭、寬、忠、敏、惠工作的意義、生命的真諦!2、不僅僅是為了生活。更多的是為了生命。沒有卑微的工作、只有卑微的人和卑微的工作態(tài)度。3、一個(gè)中心二吃高明三老同行四友真情五心要定六德修身七樂養(yǎng)神八干為贏4、優(yōu)秀不等于卓越效果比效率重要、過程比結(jié)果重要學(xué)習(xí)比學(xué)歷重要、計(jì)劃比隨意重要思考比閱讀重要、敬業(yè)比聽話重要質(zhì)量比數(shù)量重要、用心比認(rèn)真重要態(tài)度比能力重要、鼓勵(lì)比懲罰重要5、不斷成長直至成功!忠誠獲得信任信任獲得機(jī)會(huì)機(jī)會(huì)獲得成就6、成功者的法寶包容是一種胸襟寬容是一種美德容人所不能容、急人之所急想人所不曾想、做人所不愿做

你是否有過這樣的經(jīng)驗(yàn)：毫無目的地看電視或閱讀雜志，總覺得無意義，但仍繼續(xù)地看下去，就連廣告也全看了。直到夜深，變得身心疲勞，才抱著棉被入睡……人們把越來越多的工作塞進(jìn)同一個(gè)時(shí)間容器，從而使自己處于極度緊張的壓力之下，直到最后，壓力過大導(dǎo)致容器爆炸…… 課程版塊包括有效時(shí)間管理重要法則、日常工作中時(shí)間管理上存在誤區(qū)的分析、時(shí)間管理的方法、技巧、工具、效率管理的實(shí)用策略工具、高效率思維決策方法以及高效率習(xí)慣塑造、高效率時(shí)間管理手冊與個(gè)人使命表等等。從而幫助學(xué)員進(jìn)行有效的時(shí)間管理、提高工作績效，提升員工高效率，塑造企業(yè)競爭力。

本課程主要從三個(gè)方面來強(qiáng)化員工職業(yè)化：職業(yè)角色認(rèn)知、基本職業(yè)觀念、職業(yè)成長規(guī)劃，課程中以從學(xué)生或社會(huì)人向職業(yè)人進(jìn)行過渡和觀念轉(zhuǎn)化為基本職業(yè)基礎(chǔ)，分別從不同的階段形成不同的發(fā)展要求和職業(yè)素養(yǎng)要求。學(xué)會(huì)簡單基本的工作方法和溝通技能，從而達(dá)到對(duì)自己工作進(jìn)行高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求的效果，增強(qiáng)個(gè)人執(zhí)行力與責(zé)任心。繼而建立正確的職業(yè)發(fā)展觀，樹立自己的職業(yè)成長路徑。

I部分DISC認(rèn)知與剖析課前準(zhǔn)備：1、進(jìn)行DISC性格測試。（20分鐘）按照測試結(jié)果劃分區(qū)域，進(jìn)行團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)，列舉性格表現(xiàn)。2、團(tuán)隊(duì)建設(shè)：根據(jù)不同性格類型進(jìn)行學(xué)員分組，學(xué)員分成8-10人的小組，相互認(rèn)識(shí)并選出隊(duì)長，明確責(zé)任。一、性格認(rèn)知1、DISC性格的劃分原則與基本分類2、我的自畫像自我展示與小天使對(duì)話二、自我認(rèn)知與剖析1、不同性格的表現(xiàn)與內(nèi)在需求D型性格的特點(diǎn)與需求I型性格的特點(diǎn)與需求S型性格的特點(diǎn)與需求C型性格的特點(diǎn)與需求視頻解析：不同性格的表現(xiàn)和特點(diǎn)，你發(fā)現(xiàn)了什么？2、性格的不同組合與表現(xiàn)互補(bǔ)型組合自然型組合矛盾型組合3、告訴你我的小秘密我喜歡的我討厭的我擅長的我不擅長的請你原諒我我想對(duì)你說我希望II部分客戶心理與溝通一、有效溝通從DISC開始1、重新認(rèn)識(shí)溝通溝通的原則溝通的注意事項(xiàng)溝……

1、空杯心態(tài)、成就未來!學(xué)歷代表過去、能力代表現(xiàn)在、學(xué)習(xí)力代表未來。2、相信的力量客戶不相信你講的話他相信自己講的話!3、銷售就是不斷超越自己高度決定客戶角度改變業(yè)績尺度把握命運(yùn)4、產(chǎn)品銷售的四步曲：A、尋覓引路人B、鎖定關(guān)鍵人C、搞定負(fù)責(zé)人D、成為一家人5、態(tài)度決定成就要為頂薪而努力不要為底薪而哭泣!6、成功的秘密用不同的方法做同樣的事!

課前準(zhǔn)備：隨機(jī)進(jìn)行現(xiàn)場分組，6-8人一個(gè)小組，在10分鐘內(nèi)完成，建立基礎(chǔ)的團(tuán)隊(duì)文化和職責(zé)劃分。第一節(jié)團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)認(rèn)知1.團(tuán)隊(duì)的概念2.團(tuán)隊(duì)的五大構(gòu)成要素3.團(tuán)隊(duì)的類型與表現(xiàn)特征第二節(jié)團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)建設(shè)1．合理的數(shù)量2．能力互補(bǔ)3．責(zé)任明確4.目標(biāo)清晰5.淡化領(lǐng)導(dǎo)第三節(jié)團(tuán)隊(duì)建設(shè)的基本原則1.優(yōu)質(zhì)的溝通2.制定游戲規(guī)則3.無條件的尊重4.獨(dú)立思考和學(xué)習(xí)第四節(jié)團(tuán)隊(duì)精神的培育1.從木桶理論看團(tuán)隊(duì)精神2.團(tuán)隊(duì)精神的內(nèi)涵3.團(tuán)隊(duì)凝聚力培養(yǎng)4.合作氣氛的營造5.團(tuán)隊(duì)士氣的提升6.建立獨(dú)具特色的團(tuán)隊(duì)文化第五節(jié)團(tuán)隊(duì)有效溝通1.有效的團(tuán)隊(duì)溝通2.積極聆聽的要領(lǐng)3.表達(dá)的技巧4.反饋的技巧5.如何解決團(tuán)隊(duì)沖突6.團(tuán)隊(duì)溝通機(jī)制的建立第六節(jié)跨部門協(xié)作1.跨部門溝通的三個(gè)原則2.跨部門合作的關(guān)鍵因素第七節(jié)如何管好團(tuán)隊(duì)1.管理好自……

隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，人員的不斷增加，你是否感覺到管理變得力不從心、越來越吃力? 管理的內(nèi)耗越來越大，部門和上下級(jí)之間經(jīng)常出現(xiàn)關(guān)系危機(jī)。明明可以提早預(yù)防卻要出了問題才會(huì)解決，解決起來效率也慢的可憐。管理者有苦說不出來，員工有言也不敢發(fā)，缺乏創(chuàng)新的意識(shí)和信息的開放意識(shí)，沒有建立公司內(nèi)部的溝通平臺(tái)，各有各的心思，各有各的苦水。本課程的初衷就是幫助企業(yè)打開各層級(jí)、部門之間的心墻，實(shí)現(xiàn)溝通無阻擋，并且為企業(yè)建立有效的溝通平臺(tái)提供機(jī)會(huì)和實(shí)施方案。

課程綱要：開篇話題幸福時(shí)刻幸福在哪里一、自我認(rèn)知1、我是誰我與周圍的聯(lián)系互動(dòng)：如何讓別人認(rèn)識(shí)你2、痛苦是什么情緒認(rèn)知ABC3、誰在掌控一切個(gè)人與環(huán)境的關(guān)系視頻討論：《水知道答案》實(shí)驗(yàn)分享4相信的力量二、選擇大于一切1、關(guān)于蝴蝶效應(yīng)的討論駱駝之死的啟示視頻討論：踢貓效應(yīng)互動(dòng)活動(dòng)：暴風(fēng)雨后的抉擇2、我的潛臺(tái)詞學(xué)會(huì)積極地表達(dá)技巧，讓你的語言更有魅力3、職業(yè)價(jià)值觀分析人生的三個(gè)圈圈互動(dòng)討論：職業(yè)價(jià)值的排序壓力從何而來，緩解壓力的方式三、淺談情緒1、情商點(diǎn)點(diǎn)通（1）情商的重要性（2）情緒對(duì)人產(chǎn)生哪些影響2、心理成熟的標(biāo)志（1）對(duì)客觀事實(shí)的真實(shí)知覺（2）情緒上的安全感與自我接納（3）自我調(diào)控能力垃圾人定律（4）與人建立親密關(guān)系的能力（5）生活熱情與工作效率3、情緒對(duì)行為的影響4、情緒對(duì)健康的影響四、情緒……

隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，人員的不斷增加，你是否感覺到管理變得力不從心、越來越吃力? 管理的內(nèi)耗越來越大，部門和上下級(jí)之間經(jīng)常出現(xiàn)關(guān)系危機(jī)。大家都明白執(zhí)行的重要，但就是有些時(shí)候、有些事情總是執(zhí)行不到位，或者不那么讓人滿意。在很多時(shí)候培訓(xùn)過后、安排過后，卻難以將新的工作落實(shí)到位，不能長期保持效果。本課程解決中層管理的執(zhí)行觀念和執(zhí)行方法的問題，讓中層學(xué)會(huì)如何進(jìn)行有效的落地實(shí)施以。

體驗(yàn)式培訓(xùn)（Experiential Training）是個(gè)過程，是個(gè)直接認(rèn)知、欣然接受、尊重和運(yùn)用當(dāng)下被教導(dǎo)的知識(shí)及能力的過程。它是在虛擬環(huán)境中通過感悟提高認(rèn)知，總結(jié)方法和經(jīng)驗(yàn)；而體驗(yàn)式工作是把實(shí)際工作的得失通過雙向循環(huán)溝通的方式，并利用頭腦風(fēng)暴等方法，來查找或總結(jié)工作中的績效增長點(diǎn)或者能力提高點(diǎn)。培訓(xùn)的主要組成共分為體驗(yàn)、分享、交流、整合、應(yīng)用五個(gè)既獨(dú)立又統(tǒng)一的環(huán)節(jié)。 這種方式不僅可以大幅提高工作熱情，提升團(tuán)隊(duì)的凝聚力和創(chuàng)造力，還可以提高個(gè)人和團(tuán)隊(duì)的工作績效，變工作為游戲、學(xué)習(xí)，每天都是新的起點(diǎn)，每天都可以進(jìn)步一點(diǎn) 體驗(yàn)式培訓(xùn)與傳統(tǒng)室內(nèi)灌輸式培訓(xùn)，在培訓(xùn)方式上有很大的區(qū)別，在培訓(xùn)效果上也相去甚遠(yuǎn)！體驗(yàn)式培訓(xùn)的方式以學(xué)員高度的參與性為主要指導(dǎo)思想，以學(xué)員的感受、感悟?yàn)榛A(chǔ)，帶入課程最后……