雷春柱
課程
《信貸法律風險控制》
2019-04-26 更新 625次瀏覽
第一部分貸款擔保法律風險控制
第一章貸款擔保概述（物權法、擔保法）
一、什么是擔保
一、擔保按主體分類
二、擔保合同
三、擔保財產處理
四、最高額擔保
五、《擔保法》與《物權法》的關系
第二章貸款保證法律風險控制（擔保法）
一、保證人資格范圍
二、保證分類
三、保證合同主要條款
四、保證承擔的擔保責任
第二部分貸款抵押法律風險控制
第一章抵押物范圍、轉讓與處置（物權法)
一、抵押分類
一、抵押物范圍
三、抵押合同
四、抵質押財產監管
五、抵押財產轉讓
六、抵押財產處置
第二章抵押登記與設立法律問題
一、抵押權設立
二、抵押物登記部門
三、抵押物未辦理登記法律后果
四、抵押物未辦理登記，保全措施
第三章動產抵押法律問題
一、動產質押與抵押的范圍
二、動產抵押法律依據
三、動產抵押分類
四、浮動抵押貸款
第四章在建工程抵押法律問題
一、在建工程抵押概念
二、在建工程抵押范圍、用途與條件
三、在建工程抵押期間
四、土地抵押轉為在建工程抵押、在建工程抵押轉為
房地產抵押過程中，操作風險防范
五、在建工程抵押與工程保險撤銷風險防范
六、在建工程抵押權與稅收優先權沖突風險防范
七、在建工程抵押權與承包人工程款優先權沖突風險
防范
第五章房地產預告登記和抵押預告登記法律問題
一、購房人預告登記
二、抵押預告登記
第三部分貸款質押法律風險控制
第一章關于動產質押問題
一、動產質物應符合的條件
二、動產質物應符合的條件
二、動產質押的分類
三、動產質權合同簽訂與設立
四、動產質物保管
五、動產質物處置
六、動產倉儲質押貸款風險控制措施
第二章無形資產權利質押法律風險控制(物權法）
一、有形資產與無形資產
二、無形資產權利質押范圍
三、四類權利質押
第三章股權管理與股權質押
第一節股東管理
一、股東分類
二、商業銀行股東條件
三、公司章程體現股東管理要求
四、股東資質的審查
五、股東關聯交易規定
第二節主要股東管理
《商業銀行股權管理暫行辦法》
一、主要股東標準
二、對主要股東要求
三、對主要股東要求
四、董事會對主要股東評估
第三節股權管理
《商業銀行股權管理暫行辦法》
一、銀行股權管理存在問題
二、股權管理總體要求（穿透監管措施）
三、銀行股權管理原則
四、銀行股權管理措施
第四節股權質押管理
一、銀行股權質押法律依據
二、銀行股權質押貸款操作流程
第四部分借款合同法律風險控制
第一章借款合同形式、分類與條款
一、借款合同形式
二、借款合同分類
三、借款合同主要條款
第二章借款合同訂立
一、借款合同訂立原則
二、借款合同訂立程序
三、合同訂立方式
第三章借款合同生效、維護
與到期處理
一、借款合同生效（要求）
二、借款合同維護（措施）
三、合同到期處理
第四章借款合同變更
一、合同變更基本規定
二、貸款重組
三、貸款展期
四、借新還舊
五、借款合同變更，應注意事項
第五章借款合同轉讓
一、債務人轉讓債務
二、債權人轉讓權利
第六章借款合同違約處理
一、行使抗辨權（依法宣布合同撤銷與無效，中止合同）
二、要求賠償
三、收取違約金或加罰利息
四、加強貸款催收
五、扣收保證人保證金代償
六、行使代位權、撤銷權、抵銷權
七、以物抵債（處置抵質押物）
八、依法清收
第五部分貸款催收法律風險控制
第一章訴訟時效
（1）訴訟時效基本規定
（2）借款債權人與債務人訴訟時效
（3）商品買賣，訴訟時效
（4）保證訴訟時效
（5）票據訴訟時效
（6）保全訴訟時效方法
第二章訴訟貸款清收
適用于所有債權包括擔保債權的清收，但有仲裁約定或強制執行公證文書，且能依法執行的除外。
一、訴訟保全（訴前保全、財產保全）
二、訴訟清收程序
三、訴訟貸款清收方式
第三章仲載、公正、支付令
一、仲裁清收
二、公證清收（賦予強制執行效力）
三、支付令清收
第四章宣告失蹤與宣告死亡貸款清收
對借款人跑路、失蹤貸款，應在法院的協助下，通過找保證人代償，處理財產物資等方式，進行清收。
第五章以物抵債
一、以物抵債的原則
二、抵債資產收取
三、抵債資產保管
四、抵債資產處置
第六章信用卡清收、失信制裁與破產清償
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