李丹
課程
互聯網金融行業法律法規培訓課程大綱
2019-11-22 更新 606次瀏覽
一、互聯網金融的定義和主要模式
1、互聯網金融的定義和特征
2、互聯網金融的主要模式。根據金融業務類型和參與主體的不同，我國互聯網金融模式主要有以下四種：互聯網信貸模式\互聯網理財模式\第三方支付模式\創意眾籌模式
二、對傳統金融行業的影響
1、開辟了網絡金融新渠道
2、提高了金融產業信息化水平，成為現行金融體系的有益補充
3、推動金融行業創新和改革
三、互聯網金融當前存在的主要問題
1、互聯網金融發展缺乏外部監管，相關的制度安排和法律法規亟需完善
2、互聯網金融系統性風險更高，融資模式不規范，征信體系不完備，存在非法集資風險
3、互聯網金融產品存在過度宣傳和美化問題，風險披露相對不足
四、互聯網金融行業經營中的法律風險及其防范
1、刑法——了解利用互聯網進行非法活動的，可能涉及的犯罪
2、第三方支付法規：《非金融機構支付服務管理辦法》（〔2010〕第2號）
3、P2P網絡小額信貸法規：《關于人人貸有關風險提示的通知》銀監辦發[2011]254號
4、眾籌融資法規
5、虛擬貨幣法規
6、互聯網銀行法規
7、互聯網保險法規
五、互聯網金融監管的趨勢
1、盡快制定互聯網金融法律，為互聯網金融市場治理提供法律依據
2、推行互聯網金融企業牌照及資質認定，建立分層監管機制
3、加強互聯網金融行業自律，規范互聯網金融業務模式
4、完善互聯網金融配套征信系統建設，加強公眾互聯網金融風險教育
課程標簽：法律法規
