林承鐸
課程
銀行合規管理及反洗錢培訓課程大綱
2019-10-11 更新 401次瀏覽
第一部分合規管理
一、合規管理概述
（一）合規風險管理
（二）合規風險管理的特征
1.全面性
2.強制性
3.持續性
4.有效性
（三）合規管理的原則
1.合規部門的獨立權威性
2.合規管理的資源性
3.合規管理部門的職責性
二、商業銀行合規風險管理體系
（一）董事會的合規風險管理職責
（二）高級管理層的合規風險管理職責
（三）合規風險管理的人員配備
三、合規風險管理機制
（一）合規風險的監測、識別與評估
1.合規風險監測
2.合規風險識別
3.合規風險評估
（二）合規風險的監測、識別與評估的方式方法
1.合規風險監測、識別與評估的方式
2.合規風險監測、識別與評估的方法
（三）合規風險監測、識別與評估流程
1.前期準備
2.實施階段
3.撰寫報告
4.制定優化方案
（四）合規風險預警與整改
1.合規風險預警
2.合規風險整改
四、合規風險管理的技術
（一）合規風險的計量
（二）合規風險計量的內容
1.合規風險的發生概率
2.合規風險的損失
3.合規風險的資本管理
4.合規風險的管理成本
5.合規風險的管理成效
五、合規風險管理評價
（一）合規風險管理內部評價
（二）合規風險管理監管評價
第二部分銀行反洗錢知識培訓
一、反洗錢的基本知識
(一)典型可疑交易18種特征
(二)可疑交易案例分析
(三)處于銀行反洗錢基礎地位與核心地位的制度
客戶身份識別制度
客戶身份資料和交易記錄保存制度
大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告
二、客戶洗錢風險等級管理
(一)什么是客戶洗錢風險等級劃分？
(二)開展客戶風險等級劃的原則
(三)客戶洗錢風險劃分的3個等級
(四)劃分客戶風險等級時應考慮的因素
三、銀行反洗錢的內控制度和具體方法
(一)建立反洗錢組織機構建設
(二)完善反洗錢內控制度建設情況
(三)做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存
(四)做好大額交易和可疑交易報告
(五)報告涉嫌恐怖融資可疑交易
(六)配合司法機關協查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息
(七)做好反洗錢宣傳和業務培訓
(八)積極配合人民銀行完成各項工作任務
四、典型案例分析：
（一）四川楊仕明洗錢案
（二）譚彤等人走私及洗錢案
（三）上海羅懷韜地下錢莊案
（四）楊某團伙金融詐騙洗錢案
課程標簽：通用管理,管理技能
