林承鐸
課程
法律風險防范與反腐倡廉教育培訓課程大綱
2019-10-11 更新 602次瀏覽
一、銀行工作人員法律合規風險概述
（一）什么是銀行法律工作人員合規風險
1、金融法律風險與非金融法律風險的區別
2、金融法律風險與信用風險、操作風險和市場風險的關系
3、金融機構法律風險的種類
（三）銀行工作人員法律風險的發展趨勢
1、傳統交易與金融法律風險
2、電子交易與金融法律風險
二、金融消費者權益保護
(一)金融消費者權益保護的國際經驗
1、通過立法明確金融消費者權益保護的金融監管目標，并且成為金融機構監管的基本職責
2、規范投訴機制，加強金融機構的金融消費者保護制度建設
3、通過金融行業組織維護金融消費者的正當權益
4、積極尋求金融消費者權益保護的國際合作
(二)目前在保護金融消費者權益方面存在的主要問題
1、非法采集信息、越權查詢或違規使用信用報告
2、違法收集、保存、使用和對外提供個人金融信息
3、因金融機構管理不善，導致個人金融信息泄露和濫用
4、收集與業務無關或采取不正當方式收集信息
5、構篡改、違法使用個人金融信息
6、違規辦理銀行卡業務、信息披露不全面或不充分、收費標準不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業務不規范等問題
7、違規簽發票據、違規壓票退票、截留挪用客戶資金、無故拒絕付款、不按規定辦理掛失止付
8、泄露個人、企業銀行結算賬戶信息，不按規定為存款人開立、變更、撤銷賬戶等問題
9、違規收付人民幣，或在假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換等方面違反相關法律、法規和規章規定
10、違規結售匯、未按外匯管理規定辦理外匯業務、無故拒絕匯兌等問題
11、違規泄漏客戶身份資料和交易信息等問題（三）金融創新的主要法律風險及管理
三、商業銀行內部管理中的法律風險及管理
（一）員工勞動關系中的法律風險及管理
1、商業銀行勞動關系與非金融企業的區別
2、商業銀行內部自然關聯人的判定和規避
3、員工責任的判定與承擔
（二）商業銀行的知識產權法律問題
（三）商業銀行的侵權風險防范與管理
四、商業銀行法律風險的管理機制
（一）什么商業銀行法律風險的管理機制
（二）現狀及問題
（三）展望及趨勢
第二部分反腐倡廉及銀行員工職業道德教育
一、 銀行員工職業道德
(一)銀監會《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》解讀
(二)單位的商業秘密、知識產權該如何保護？
(三)業務執行中如發現可能發生違章違紀行為該如何處置？
(四)銀行工作中的首問負責制為何？
(五)銀行工作中的內幕交易、商業賄賂行為有哪些？(案例講解)
(六)授信、資信調查、融資等業務的從業人員應該遵守哪些要求？
(七)銀行從業人員投資股票應遵守哪些規定？有哪些限制？
二、銀行員工職業紀律
(一)一級法人制度及授信工作中的要求為何？
(二)如何正確理解勞動合同中的相關約定事項及自身權益保障？
(三)合規經營與客戶商業秘密的具體案例分析
(四)與銀行工作有關的法規、條例及各項規章制度有哪些？
三、反洗錢的基本知識
(一)典型可疑交易18種特征
(二)可疑交易案例分析
(三)處于銀行反洗錢基礎地位與核心地位的制度
1、客戶身份識別制度
2、客戶身份資料和交易記錄保存制度
3、大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告
四、權力的運用該遵循哪些原則？
(一)自己所負責的支行發放的農貸，有不是自己轄區內的？
(二)如何正確看待手中的分析權和審批權？
(三)為客戶做好“理財師”的角色了嗎？為客戶把握好來之不易的貸款機會了嗎？
(四)是否按照單位下發的制度執行，用好權力？
五、銀行職務犯罪案例分析
(一)信貸員16個月騙貸148次—“銀行碩鼠”的黑色紀錄(利益的把握)
(二)回過禮就不算受賄了？銀行信貸員收禮是否構成犯罪？(廉潔的要求)
(三)客戶用假證騙貸百余萬案件(責任的承擔)
課程標簽：其他,法律法規
