馬軍生
課程
《銀行案件防控及風險防范》培訓課程大綱
2019-11-14 更新 686次瀏覽
一、銀行案件防控形勢和特點；
1.銀行案件的再認知；
2.銀行案件防控形勢嚴峻；
發案區域廣、涉及業務多；
直接經濟損失及聲譽損失巨大；
案件高發區及高發人員范圍；
與民間借貸、非法融資有關案件呈上升趨勢。
3.案件高發的原因
二、案件防控重點區域、業務條線及案件類型；
1.資產業務領域---騙貸挪用、侵占、偽造票據貼現
違法發放貸款案例；
貸款詐騙案例；
信貸貸前案例
貸中案例
貸后不當行為案例
農戶貸款案例
銀行承兌匯票案例
解決建議
2.負債業務領域----存款詐騙、挪用、侵占
民間融資、非法借貸引發的新案件
挪用資金案例
偽造票證案例
案件形式--印押證卡、重要空白憑證、金庫尾箱
解決建議
3.中間業務領域---不規范經營案件
4.銀行卡及電子渠道---竊取客戶資金
5.安全保衛領域案件
金庫盜竊案件
其他典型案件
解決建議
6.資產處置領域--各類操作風險案件
7.員工犯罪
商業賄賂案件---受賄行賄罪
挪用資金案件----挪用資金罪、挪用公款罪
職務侵占案件----職務侵占罪、貪污罪
非法泄露客戶信息案件----非法泄露客戶信息罪
案件防控重點防控措施。
1、健全的內控制度并得到嚴格執行
從零散的、靜態和、被動的內部控制規章向系統的、動態的、主動的內部控制體系轉變。
內控覆蓋業務處理的各個環節
業務處理的關鍵崗位應分人操作，相互制約
2、先進的技術手段
3、嚴格的授權控制
正確處理風險控制與效率的關系
明確單個人、單項業務、單個機構的最大風險敞口
4、有效的人事管理
會計人員委派制
強制輪崗制度
強制休假制度
5、明確的責任追究
6、有效的監督檢查
內部監督
外部監督
7、科學的激勵考核機制
課程標簽：財務法律、財務審計
