財務(wù)與風(fēng)控專家，消滅企業(yè)內(nèi)控漏洞
馬駿勝
課程
商業(yè)銀行信貸人員法律知識和法律風(fēng)險管理
2019-06-25 更新 566次瀏覽
邏輯思路：《巴塞爾新資本協(xié)議》的重大突破：首次將法律風(fēng)險納入了國際銀行資本充足率監(jiān)管框架，要求國際活躍銀行采用規(guī)定的方法計量法律風(fēng)險，并以此為基礎(chǔ)確定其資本標(biāo)準(zhǔn)。從《巴塞爾新資本協(xié)議》的有關(guān)規(guī)定來看，法律風(fēng)險是指銀行因經(jīng)營活動不符合法律規(guī)定或者外部法律事件而導(dǎo)致風(fēng)險敞口的可能性。如果商業(yè)銀行自身的操作風(fēng)險控制體系不充分或者無效，未能對法律問題作出反應(yīng)，這種情況就會引發(fā)法律風(fēng)險。
本專題將結(jié)合信貸實務(wù)，講解法律風(fēng)險的形式、來源、相關(guān)法律規(guī)定及防范措施，講師曾在銀行從事信貸及資產(chǎn)保全工作，近年來從事風(fēng)險管理咨詢服務(wù)，接觸過大量貸款壞賬及訴訟清收案例，在課程中將以案說法，重點剖析信貸實務(wù)中擔(dān)保風(fēng)險防范。
商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)面臨常見法律問題和風(fēng)險
信貸人員法律基礎(chǔ)知識講解
（一）借款合同法律關(guān)系分析
（二）主要擔(dān)保方式法律知識：保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金
（三）與信貸人員相關(guān)的物權(quán)法和和婚姻法相關(guān)法律知識
（四）與信貸人員相關(guān)的民法和破產(chǎn)法相關(guān)法律知識
貸款主體的法律風(fēng)險防范與控制
信貸業(yè)務(wù)合同簽約和管理的法律風(fēng)險防范與控制
信貸業(yè)務(wù)合規(guī)的法律風(fēng)險防范與控制
擔(dān)保業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范與控制
（一）銀行業(yè)務(wù)中保證擔(dān)保操作風(fēng)險以及法律實務(wù)
1、實務(wù)操作中常見的保證無效的情形
2、公司提供擔(dān)保應(yīng)當(dāng)注意的問題
3、保證無效的法律后果
4、人保和物保并存情形處理原則
（二）銀行業(yè)務(wù)中不動產(chǎn)抵押擔(dān)保操作風(fēng)險以及法律實務(wù)
1、不動產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)的善意取得
2、在建工程抵押中銀行的權(quán)利保障
3、不動產(chǎn)抵押登記中銀行應(yīng)當(dāng)注意的問題
4、銀行行使不動產(chǎn)抵押權(quán)時對租賃權(quán)的處理
（三）銀行業(yè)務(wù)中動產(chǎn)抵押擔(dān)保操作風(fēng)險以及法律實務(wù)
1、動產(chǎn)浮動抵押在銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
2、動產(chǎn)抵押登記中銀行應(yīng)當(dāng)注意的問題
3、特殊動產(chǎn)質(zhì)押在銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
（四）銀行業(yè)務(wù)中權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保操作風(fēng)險以及法律實務(wù)
1、權(quán)利質(zhì)押的權(quán)利范圍、設(shè)立、善意取得
2、在股權(quán)質(zhì)押操作中銀行應(yīng)當(dāng)注意的問題
3、應(yīng)收賬款質(zhì)押銀行應(yīng)當(dāng)注意的問題
（五）借款人進入破產(chǎn)程序銀行擔(dān)保債權(quán)的追索
1、對未到期的債務(wù)提前清償，借款人進入破產(chǎn)程序?qū)︺y行債權(quán)的影響
2、對個別債權(quán)人進行清償，借款人進入破產(chǎn)程序?qū)︺y行債權(quán)的影響
3、銀行在追索債權(quán)時，對借款人無效行為的把握
課程標(biāo)簽：財務(wù)法律、財務(wù)審計
