潘玉良
課程
商業銀行法律風險防范實務培訓課程大綱
2019-08-29 更新 808次瀏覽
第一講：銀行法律風險的定義、類別、含義與監管體制
一、新巴塞爾協議與銀行法律風險
1.銀行業面臨的主要風險類別
2.新巴塞爾協議對風險的全面覆蓋
3.銀行法律風險的定義
二、銀行法律風險的含義
1.法律風險是一種特殊類型的操作風險
2.法律風險的分布非常廣泛
3.法律風險是一種需要計提資本的風險
三、銀行法律風險的監管組織結構及其完善
1.管理法律風險的組織結構
2.專門的法律合規部門
3.目前法律風險管理部門存在的問題
四、法律風險的管理程序
1.識別法律風險
2.評估法律風險
3.監測法律風險
4.控制和緩釋法律風險
五、完善法律風險監控體系，防范法律風險
1.培養全員法律風險意識，建立法律風險意識文化
2.制度層面完善授權等內控制度
3.具體實施層面要強化法律事務部門對法律風險的管理職能
第二講：銀行信貸業務法律風險管理實務
一、信貸人員的道德風險與職業操守
1.建立一個中心
2.樹立兩種意識
3.培養三種能力
4.修煉四種境界
5.處理五種關系
二、信貸業務中所涉的信貸法律風險
1.貸款合同期限表述要規范
2.未辦理抵押登記抵押合同的法律效力
3.擔保人主體資格的審查的信貸風險
4.房屋及劃撥土地抵押的信貸風險
5.以難以變現的財產進行抵押的信貸風險
6.以他人財產作抵押的信貸風險
7.共有財產抵押的信貸風險
8.抵押權與租賃權沖突的信貸風險
9.因抵押物價值嚴重不足產生的信貸風險
10.一債多保情況下抵押登記的信貸風險
11.保證人對外擔保有限制性規定的法律風險
12.如何防范查封陷阱
13.離婚協議中對夫妻共同債務的約定有效嗎？
14.放款之后怠于收款的訴訟時效風險
15.公司收發人員簽收郵件能否認定為公司行為
第三講：銀行如何應對企業破產中的法律風險
一、企業破產與銀行風險
1.《破產法》的相關規定
2.惡意破產給銀行帶來的風險
二、企業不規范破產的表現
1.利用法人制度不健全逃廢銀行債務
2.采用先分立后破產的方式轉移企業財產
3.破產清算流于形式，假破產、真欺詐
三、銀行針對企業破產風險的控制
1.注重貸前調查制度，從源頭上規避風險
2.加強抵押貸款管理，確保抵押貸款安全性
3.充分考慮處置變現成本，及時處置降低風險
4.引入抵押資產“凈值”概念，剔除法定優先權的預期風險
5.約定債權級別，前置抵押權優先受償順序
6.強化機制建設，防范操作風險
四、從一起企業破產案例看銀行針對性風險防范策略
第四講：銀行如何規避債權轉讓中的法律風險
一、銀行債權轉讓的法律規定
1.中國人民銀行《關于商業銀行借款合同項下債權轉讓有關問題的批復》
2.最高人民法院《關于對企業借貸合同借款方逾期不歸還借款的應如何處理問題的批復》
3.最高人民法院《關于審理涉及金融不良債權轉讓案件工作座談會紀要》
4.上海市高級人民法院關于《關于審理涉及債權轉讓糾紛案件若干問題的解答》
5.《湖南省高級人民法院關于審理涉及銀行不良金融資產轉讓糾紛的指導意見》
6.中國銀監會辦公廳《關于商業銀行向社會投資者轉讓貸款債權法律效力有關問題的批復》
二、銀行可以將不良債權轉讓給非金融機構嗎？
1.相似的案例不同的判決結果
2.爭議極大的兩種觀點
三、銀行轉讓債權的典型案例分析與點評
1.農行河北衡水分行債權轉讓案
2.內蒙古某商業銀行轉讓債權案
3.林某訴廣東省漁業開發有限公司等債權轉讓合同糾紛案
第五講：課程結論與回顧
1.課程回顧
2.答疑解惑
3.合影道別
課程標簽：財務法律、投資理財
