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在當前國際形勢低迷、國內經濟不振的宏觀背景下，企業資金運作有的舉步維艱，有的危機四伏，不斷有企業一夜之間轟然倒下，令人唏噓不已的是其中不乏經營良好的規模企業和明星企業。資金管理的好壞決定著企業能不能度過難關、能不能生存下去，已成為目前企業管理頭等大事。雪上加霜的是，移動互聯網大潮和工業4.0時代正以排山倒海之勢席卷而來，傳統行業正經受著猛烈的沖擊和顛覆。傳統企業對此感到迷茫、失落甚至恐懼，他們發出感慨：錢越來越難掙，錢越來越難管，企業深陷困境難以自拔。 　　您知道嗎，威脅企業資金鏈安全的有五大元兇?應該分別采取怎樣的措施加以防范? 在資金管理過程中，財務部門應該怎樣定位，如何發揮作用?財務如何才能驅動業務部門管控好營運資金? 在與銀行打交道過程中，為保持融資彈性、控制財務風險、確保資金安全，要從哪些方面著手思考和怎樣操作呢? 您企業的應收賬款和存貨管理是否令您滿意?銷售壞賬和存貨呆滯積壓是否讓您頭痛不已?…… 在互聯網+和工業4.0的浩浩蕩蕩的天下大勢前，資金投放和使用的一些傳統方法完全不合時宜，切換新思維、掌握新方法對您來說是否已經變得迫不及待?…… 　　以上問題和困惑，您在資金管理過程中有沒有碰到?貴單位的資金管理是否粗放而效率低下?是否覺得資金運行越來越吃力?是否越來越擔憂資金鏈的安全?您若對此感到費解或憂慮，本次課程將為您一一解開迷惑、揭開謎底、找出對策。

一天

1、課程內容專為董事長、總經理、副總經理等高層人員量身打造; 　　2、各職能部門經理、副理、主管等中層管理人員是第二適合群體; 　　3、財務總監、財務經理及財務相關人員更能茅塞頓開、相見恨晚!

一、理念篇：理念、定位、元兇

1、八大理念：

l企業管理的目標?

l財務管理的目標?

l資金管理管什么?

l職能部門管什么?

l職能部門缺什么?

l謎底最終是什么?

l木桶理論對不對?

l兩種理解錯沒錯?

2、四項定位：

l穿針引線：財務如何驅動業務部門實現企業管理目標?

l化解沖突：財務和業務為什么沖突不斷，如何去化解?

l強化管理：你知道跛腳財務嗎?財務功能的嚴重缺失!

l深入業務：我們的經驗——財務業務化、業務財務化!

3、五大元兇：

威脅資金安全的五大元兇分別是什么?如何有效解除其對資金鏈的威脅?

二、方法篇：用好三張表單，理清管理思路(不是通常所說的三大會計報表哦)

1、貸款信息表：

運用貸款信息表做好四件事，讓您遠離財務風險。

資金規劃······融資彈性······貸款結構······融資成本······

案例1：你能發現這家公司在資金籌集方面的問題嗎?如何有效解決?

案例2：你會測算融資綜合成本嗎?你會據此幫企業提供決策建議嗎?

2、現金流量表：

通過現金流量表進行流入、流出分析以及差異分析，調度每月資金收支活動，真正做到“手中有糧，心中不慌?！?/p>

案例：哪些企業現金流容易出問題?您企業有沒中招?

3、資金分析表：

設計一張資金分析表，及時掌握資金動態，敏銳發現資金異常，輕松應對資金困局。

總額分析(資金投放)······結構分析(經營質量)······

效率分析(資金效率)······大單分析(主要矛盾)······

比較分析(同期、預算、行業、先進)·······

大單分析：大客戶量上雖好質上未必!

三、策略篇：籌集和使用策略;績效和制度策略

㈠資金籌集策略

1、捕捉融資變化趨勢?

2、信貸審核五大要素?

3、資金籌集七個節點?

4、案例：如何確定合理的貨幣資金持有量?如何測定流動資金貸款需求量?

5、案例：銀行如何審核客戶、如何評定信用等級?

㈡資金使用策略

1、應收賬款：

l理念：應收賬款是利潤的來源，也是壞賬的根源!你知道“銷售四原則”嗎?

l討論：應收賬款是多好還是少好?周轉速度是快好還是慢好?

應收賬款規模究竟多少才算合理?要從哪些方面進行綜合判斷?

l客戶是還款意愿不足還是還款能力缺乏?您知道客戶拖欠貨款的真實原因嗎?

l還款能力缺乏的客戶如何應對?(放水養魚策略……)

l還款意愿不足的客戶如何應對?(財產保全、攻擊軟肋、投其所好……)

l催賬前“九問”策略?(搞清九問，戰無不勝……)

l企業在合同管理中，收款環節的條款不合理現象和缺乏操作性您關注到了嗎?

l在應收賬款管理中，發貨環節的關鍵控制點在哪里?

l如何授予客戶信用額度，信用管理如何才能控住應收賬款?

l您認識到對賬單(函)的重要性了嗎?

l實踐中需要捕捉的危險征兆和敏感信息有哪些?

l案例：信用卡催款管理帶給我們的思考和借鑒有哪些?

l討論：請思考對業務員的應收賬款管理辦法?

請思考對質保金的應收賬款管理辦法?

請思考對業務員收款舞弊的預防措施?

2、庫存資金：

l誰是庫存管理的罪魁禍首?

l庫存管理的三大控制目標?

l戰術層面解決之道：先進先出原則、物資定額管理、積壓物資處理。

l戰略層面預防之道：季節性波動、升級與換代、差異化戰略、產供銷協調。

l庫存管理中的長鞭效應及應對方法。

l實踐總結：庫存資金的關鍵控制點。

l案例：大單來了，接還是不接?

l案例：物料管控咨詢案例。

3、采購付款：

l簽訂采購合同的注意事項?

l應付賬款管理的經驗之道。

l采購管理的兩個關鍵之處。

l降低成本的五種有效方法。

l案例：報價依據及分解報價表的應用!

l案例：您對銀行承兌匯票管理的高見?

4、費用控制：

一定要學會用預算管理進行費用控制，用投入產出效率進行監控和評價。

5、投入控制：

企業擴張集中表現在對外投資和購買土地、廠房以及機器設備的行為，稍有不慎，資金危機就成為潛伏在企業內部的幽靈。預算管理將為您提供實戰的方法和策略。

6、切換思維：

以傳統經濟的銷售模式和推廣模式與互聯網+時代的顛覆做法進行對比分析，掌握互聯網思維的本質，轉變資金管理投放和使用思路，極大地提升資金管理效率!

㈢績效管理策略

1、本質特征：結果導向PK過程導向;績效考核PK績效管理。

2、流程控制：掌握績效管理的兩個關鍵要點和六大控制流程。

3、財務接軌：絕不能以少花錢作為績效管理的原點管控資金!

績效管理每一個環節如何與財務管理無縫連接?

財務從哪些維度思考公司級、部門級KPI設置?

4、實戰案例：超出預期的才叫客戶體驗!(用戶體驗是互聯網思維的第一要素!)

海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創新的威力。

如何讓老板們心甘情愿地給財務派發大紅包?(創造價值是關鍵)

㈣制度管理策略

1、構成體系：資金管理制度體系的六大構成(應收、存貨、投資、預算……);

2、實踐總結：管理的六字要訣及其在財務管理中的應用，迅速提升管理技能!

3、難點剖析：如何解決制度管理中常見的“一管就死、一放就亂”的頑疾?

4、管理策略：制度管理的六大注意事項(也是制度管理落到實處的關鍵點);

5、案例分享：以應收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性;

6、思路調整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實可行的操作建議。

課程標簽：破解互聯網+時代的企業資金管理困局培訓課程