湯婧平
課程
銀行風險管理與防范培訓課程大綱
2019-09-18 更新 555次瀏覽
第一模塊：正確認知當前的強監管嚴處罰
2017銀監處罰成績單
1.業務開展不審慎，合規意識淡漠
2.盡職調查不到位，事后管理缺失
3.過度追求業務發展規模和速度
4.業務不專業造成管理失責失控
2018銀監部門的監管決心
1.監管文件
2.處罰公告
第二模塊商業銀行當前面臨的經濟形勢
金融監管力度持續加大
1.對監管層落實“嚴格問責”
2.監管部門正在扎緊制度的“籠子”
3.從嚴監管、防范風險將是未來金融工作主旋律
互聯網金融快速發展對銀行的沖擊與影響
1.電商四巨頭與國有四大行的合作
2.金融產品的同質性使得競爭愈發激烈
運營管理要主動將產品轉化為服務
第三模塊管理操作風險的方法措施
金融業正面臨著前所未有風險沖擊
1.進入案發數量、金額歷史高值
2.團伙作案、智能性作案高發
3.外部風險挑戰內部管理
外部欺詐手段更加狡猾多變
1.電信詐騙
2.利用銀行場地
3.誘惑銀行員工
4.投其指標所好
里應外合作案成功率頗高
1.員工8小時之外的管理
2.內部案件主要集中崗位
管理操作風險的方法措施
1.加強營業場所管理
工作日不同時段督查重點
不同時期（天、周、月、季）督查重點
2.基于運營集約化模式下臨柜主要業務風險點
賬戶管理
電子銀行
現金業務
自助（智能）設備
支付結算
?核算要素管理
?賬務核對
課程標簽：通用管理、管理技能
