銀行合規(guī)法律風(fēng)險防控專家
王楠沫
課程
商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險防控實操訓(xùn)練營
2019-04-17 更新 681次瀏覽
課程大綱
第一講：業(yè)務(wù)講解
案例：柜面業(yè)務(wù)中常見的洗錢犯罪的手段和特征我們要如何防范？（反洗錢業(yè)務(wù)解讀：涉及117號文件和261號文件的對比，和在實際業(yè)務(wù)中我們要如何問詢可疑客戶）
案例：聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的身份證未更新，照片不符，實際業(yè)務(wù)中我們的輔助證件到底是哪些？
案例：士兵證或者軍管證開戶后，我們需要哪些證明才能更正成身份證辦理業(yè)務(wù)？
案例：智障人士如何辦理業(yè)務(wù)？
案例：服刑羈押犯人如何辦理業(yè)務(wù)？（中國人民銀行關(guān)于“代理掛失，代理取款”的業(yè)務(wù)界定點）
案例：辦理未成年人和留守兒童業(yè)務(wù)中，我們?nèi)绾畏婪恫皇呛戏ǖ谋O(jiān)護人（父母離婚后）辦理業(yè)務(wù)的問題？
案例：如何給意識不清的老人辦理業(yè)務(wù)？
案例：老人不會寫字是否要找人代簽其名字后再辦理業(yè)務(wù)呢？
案例：客戶成為植物人后支取辦理業(yè)務(wù)中我們要如何規(guī)避風(fēng)險？
案例：如何有效為客戶辦理預(yù)留印鑒掛失補辦手續(xù)？
案例：如果客戶確實不能通過公證的方式，通過視頻方式核實客戶代理辦理業(yè)務(wù)的真實意圖我們要如何做呢？
案例：繼承業(yè)務(wù)處理的司法文書？
案例：繼承業(yè)務(wù)處理中《存款查詢函》填寫中我們要注意些什么問題？
案例：實際賬戶余額和公證數(shù)額不符，我們要如何支取？
案例：實際業(yè)務(wù)中多付給客戶款項后我們?nèi)绾巫坊兀?/p>
案例：實際業(yè)務(wù)中財務(wù)的“沖賬”“抹賬”“”掛賬“的司法界定點是什么？
案例：實際業(yè)務(wù)中關(guān)于戶籍證明的情況說明？
案例：實際業(yè)務(wù)中，解讀2016年《關(guān)于改進和規(guī)范公安派出所出具證明工作的意見》戶籍證明取消后，死亡證明等其他類型的證明誰來出具？
案例：業(yè)務(wù)中簽字蓋章的各種環(huán)節(jié)的理解？
案例：假印章的識別要點？
案例：2019年人民幣對付問題和貨幣識別的基本要點？
案例：2018年監(jiān)管規(guī)定下，業(yè)務(wù)銷售中我們?nèi)绾谓o客戶做解讀規(guī)避風(fēng)險？
案例：目前的消費狀態(tài)，銀行如何盡到審核義務(wù)，防范非持卡人簽名消費的責(zé)任案例？
案例：金融業(yè)務(wù)中侵權(quán)責(zé)任無處不在，在業(yè)務(wù)操作中，銀行莫踩“侵權(quán)”地雷，如何規(guī)避風(fēng)險？
案例：目前自動轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)中我們合同欠缺不當(dāng)，后續(xù)惹糾紛的案例？
案例：客戶不會寫字，年歲高，我們要如何確權(quán)，防止后續(xù)的司法糾紛？
案例：加蓋單位內(nèi)部部門印章的材料效力問題？
案例：開立公司賬戶我們要謹慎？
案例：銀行為客戶提供賬戶支、取、及轉(zhuǎn)賬憑證及明細賬表復(fù)印件、打印件的效力認定的問題？
案例：結(jié)合《資管新規(guī)》銀行在金融理財業(yè)務(wù)銷售時候網(wǎng)點應(yīng)該注意什么問題？
案例：面對危機公關(guān)，銀行如何應(yīng)對客戶和媒體擠兌事件（公共關(guān)系解讀）？
案例：客戶遇到電信詐騙銀行要如何處理和解決事件后續(xù)問題（消費者權(quán)益保護解讀）？
案例：銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟是否對案件有推進作用？
案例：微信支付寶互聯(lián)網(wǎng)消費下，金融機構(gòu)對卡片發(fā)放和使用還是要盡責(zé)提示客戶注意些什么問題？
第二講：金融網(wǎng)點查詢、凍結(jié)、扣劃協(xié)助解讀
案例：法院如果是”一次下達，多次協(xié)助“金融機構(gòu)是否協(xié)助，依據(jù)和解讀是什么？
案例：法院能否扣劃地方財政性資金（或撥款）用于清償企業(yè)自有的債務(wù)，我們是否應(yīng)該以財政資金專款專用為由拒絕協(xié)助？
案例：銀行是否應(yīng)該保護財政賬戶內(nèi)“財政資金“安全不協(xié)助扣劃？
案例：金融機構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？
案例：實際業(yè)務(wù)中銀行的貸款賬戶能否被凍結(jié)？
案例：銀行工作人員在協(xié)助執(zhí)行工作中解凍賬戶的依據(jù)是什么，如果發(fā)生異議我們要如何處理？
案例：在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯誤（發(fā)現(xiàn)法院凍結(jié)的戶名和賬號不符的情況下）我們要如何處理？
案例：金融機構(gòu)解凍存款的時候應(yīng)當(dāng)要求法院出具什么司法文書我們?nèi)绾芜M行審核？
案例：專線郵件的司法文書，銀行是否應(yīng)該提供協(xié)助？（法【2018】64號文件在實際業(yè)務(wù)中的解讀）
案例：在司法協(xié)助中協(xié)助的款項可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發(fā)【2017】6號文件）
案例：2013年最高人民法院規(guī)定的關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及銀行審理的注意事項？
案例：司法協(xié)助中審查執(zhí)行人員工作證件時候我們要注意問題和識別的伎倆？
案例：能夠扣劃資金的機構(gòu)有哪些？
案例：輪候凍結(jié)的暫停支付期限應(yīng)當(dāng)如何計算？
案例：律師持有法院簽發(fā)的調(diào)查令調(diào)查存款賬戶信息，金融機構(gòu)是否協(xié)助，協(xié)助的范圍是什么？
案例：在協(xié)助執(zhí)行中如何扣劃分公司的賬戶（存款），銀行協(xié)助范圍和材料補充的審核要件？
案例：協(xié)助凍結(jié)的通知書上只寫明凍結(jié)賬戶的開始時間，沒有結(jié)束時間，是否應(yīng)該協(xié)助？
案例：銀行協(xié)助審計機關(guān)查詢被審計單位在金融機構(gòu)賬戶和存款應(yīng)注意哪些法律問題？
案例：銀行協(xié)助審查機關(guān)查詢被審計單位在金融賬戶和存款應(yīng)注意哪些問題？
案例：保證金質(zhì)押賬戶關(guān)鍵點和我們要注意的問題?
案例：旅行社質(zhì)量保證金可以被扣劃嗎?
案例：銀行的視頻資料要保存多少天？
案例：2018年法院凍結(jié)扣劃存款的新的司法文書？
課程標簽：財務(wù)法律、投資理財
