王婻默
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銀行業務風險合規全案例解析
2019-07-25 更新 1394次瀏覽
第一講：金融機構查凍扣存款手續及注意事項
案例：法院能否扣劃地方財政性資金（或撥款）用于清償企業自有的債務，我們是否應該以財政資金專款專用為由拒絕協助？
案例：銀行是否應該保護財政賬戶內“財政資金“安全不協助扣劃？
案例：金融機構在辦理協助執行事務中要精確掌握審查的界限我們協助執行的范圍是什么，拒絕協助的依據是什么？
案例：實際業務中銀行的貸款賬戶能否被凍結？
案例：在凍結、解凍工作中發生錯誤（發現法院凍結的戶名和賬號不符的情況下）我們要如何處理？
案例：金融機構解凍存款的時候應當要求法院出具什么司法文書我們如何進行審核？
案例：專線郵件的司法文書，銀行是否應該提供協助？（法【2018】64號文件在實際業務中的解讀）
案例：在司法協助中協助的款項可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發【2017】6號文件）
案例：2013年最高人民法院規定的關于查詢、凍結、扣劃銀行存款的法定手續及銀行審理的注意事項？
案例：律師持有法院簽發的調查令調查存款賬戶信息，金融機構是否協助，協助的范圍是什么？
案例：在協助執行中如何扣劃分公司的賬戶（存款），銀行協助范圍和材料補充的審核要件？
案例：協助凍結的通知書上只寫明凍結賬戶的開始時間，沒有結束時間，是否應該協助？
案例：銀行協助審計機關查詢被審計單位在金融機構賬戶和存款應注意哪些法律問題？
案例：銀行協助審查機關查詢被審計單位在金融賬戶和存款應注意哪些問題？
案例：保證金質押賬戶關鍵點和我們要注意的問題?
案例：旅行社質量保證金可以被扣劃嗎?
案例：銀行的視頻資料要保存多少天？
案例：2018年法院凍結扣劃存款的新的司法文書？
第二講：金融機構網點業務
案例：柜面業務中常見的洗錢犯罪的手段和特征我們要如何防范？（反洗錢業務解讀：涉及117號文件和261號文件的對比，和在實際業務中我們要如何問詢可疑客戶）
案例：聯網核查系統中的身份證未更新，照片不符，實際業務中我們的輔助證件到底是哪些？
案例：特定人群支取（服刑羈押犯人）如何辦理業務？（中國人民銀行關于“代理掛失，代理取款”的業務界定點）
案例：辦理未成年人和留守兒童業務中，我們如何防范不是合法的監護人（父母離婚后）辦理業務的問題？
案例：客戶成為植物人后支取辦理業務中我們要如何規避風險？
案例：如何有效為客戶辦理預留印鑒掛失補辦手續？
案例：如果客戶確實不能通過公證的方式，通過視頻方式核實客戶代理辦理業務的真實意圖我們要如何做呢？
案例：繼承業務中實際賬戶余額和公證數額不符，我們要如何支取？
案例：實際業務中多付給客戶款項后我們如何追回？
案例：實際業務中財務的“沖賬”“抹賬”“”掛賬“的司法界定點是什么？
案例：實際業務中關于戶籍證明的情況說明？
案例：實際業務中，解讀2016年《關于改進和規范公安派出所出具證明工作的意見》戶籍證明取消后，死亡證明等其他類型的證明誰來出具？
案例：假印章的識別要點？
案例：2019年人民幣對付問題和貨幣識別的基本要點？
案例：2018年監管規定下，業務銷售中我們如何給客戶做解讀規避風險？
案例：加蓋單位內部部門印章的材料效力問題？
案例：開立公司賬戶我們要謹慎？
案例：銀行為客戶提供賬戶支、取、及轉賬憑證及明細賬表復印件、打印件的效力認定的問題？
案例：結合《資管新規》銀行在金融理財業務銷售時候網點應該注意什么問題？
案例：面對危機公關，銀行如何應對客戶和媒體擠兌事件（公共關系解讀）？
案例：客戶遇到電信詐騙銀行要如何處理和解決事件后續問題（消費者權益保護解讀）？
案例：銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟是否對案件有推進作用？
案例：微信支付寶互聯網消費下，金融機構對卡片發放和使用還是要盡責提示客戶注意些什么問題？
第三講：金融機構信貸業務
案例：保證期間屆滿后保證人在催收通知書上簽字的，保證人是否要承擔保證責任？
案例：公證郵寄送達是否能中斷訴訟時效？
案例：企業財務人員和配偶簽收催款通知的效力認定？
案例：在對賬單上簽字是否可作為訴訟時效中斷的依據？
實務難題：清收業務中照片和錄音取證的要點？
案例：公司解散時尚未繳納出資的應當加速到期，作為清算財產？
案例：以不享有財產權的財產出資的處理？
案例：以違法犯罪所得取得貨幣出資的處理？
案例：以劃撥土地使用權出資的處理？
實務難題：如何分析工商資料？
如何在關聯公司借款上取證要點和股東責任承擔？
實務難題：如何認定股東抽逃資金問題？
實務難題：如何在虛假出資上取證要點和股東責任承擔？
實務難題：虛假出資的表現形式？
實務難題：如何簡單的識別印章的真偽？
案例：自然人借款簽署合同時未簽字只按手印，合同是否成立？
案例：《最高額貸款》業務問題處理方式？
實務難題：擔保公司等公司對外做擔保是否需要按照公司章程的要求由股東會或者董事會的決議？
實務難題：特殊夫妻共同財產分割問題？（彩禮錢、公積金等）
實務難題：新法規定的法定的夫妻財產問題？
案例：借款人到期未還款，銀行是否可以自行處置質物變賣，我們要如何做才能合理的規避風險呢？
案例：貸款人是否有權要求以死亡賠償金、保險金、撫恤金清償貸款？
案例：新增房產是否屬于抵押房產？
案例：被執行人名下唯一一套住房是否可以執行？
案例：限制民事行為能力（借款人突發精神病）的人合同簽署后的補救措施？
案例：父母貸款買房可否添加未成年人為共有人產權人？
案例：如何理解以公益為目的社會團體對外擔保效力問題？
案例：未告知保證人借新還舊，保證人是否有權拒絕承擔保證責任？
案例：借新還舊貸款是否應重新辦理貸款的抵押登記手續？
案例：以房屋抵押的，是否房屋所占土地亦需辦理抵押登記？
案例：承租人簽訂租賃合同后未搬入租房屋租住，新房屋所有權人是否買賣不破租賃的原則？案例：冒名借款的我們如何維權及提起訴訟？
案例：在實際業務如果遇到客戶提出在抵押前已經有長期的租賃權我們要如何維護自身的權益？
第四講：金融機構票據業務（以紙票業務為主）
案例：承兌人在承兌欄中記載“不得轉讓”的效力？
案例：偽造、變造票據退票后，后手中介起訴前手中介賠償全額票據款和利息有無依據？
案例：簽訂“質押轉讓票據協議”，能否起到轉讓票據權利的目的？
案例：商業銀行承兌匯票中銀行保函的效力，如果“保證”無效，基于相信銀行保函而受讓的持票人如何救濟？
案例：銀行未識別出票據上偽造的印章而付款，屬于重大過失，不能免除付款義務？
案例：買賣銀行承兌匯票，票據涉嫌變造被付款銀行扣留應如何處理？
案例：匯票因變造無效，付款人應當向誰付款？
案例：票據被公安機關凍結，持票人提示付款，是否可以行使追索權？
案例：票據逾期付款后，如何追索票據利息？
案例：付款人以“背書書寫不規范”拒絕付款時，有權出具保證的單位不配合如何追索？
案例：支票業務防偽點識別？
課程標簽：銀行信貸業務、網點業務、票據業務、司法協助業務
