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財(cái)務(wù)法律 > 投資理財(cái)

銀行證券行業(yè) 政府機(jī)關(guān)部門 建筑地產(chǎn)行業(yè) 保險(xiǎn)行業(yè) 其他

資產(chǎn)配置是多元資產(chǎn)投資組合的績(jī)效方程式中最為重要的因素。 投資的目的是為了增加資本的購(gòu)買力，這意味著投資組合的稅后總回報(bào)必須超過(guò)通貨膨脹率。“真正的”回報(bào)有多高，以及獲取方法的風(fēng)險(xiǎn)有多大，就是資產(chǎn)配置所要探討的問(wèn)題。 投資者把大量的時(shí)間和金錢投入到選擇和評(píng)估投資經(jīng)理人上，但是對(duì)資產(chǎn)配置的關(guān)注卻少得多。 目前中國(guó)市場(chǎng)上，流傳著一個(gè)大多數(shù)人都相信，但卻說(shuō)不明白的謬誤，那就是所謂的標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置圖。我們將專門為打假而帶給所有參訓(xùn)者真正意義上的資產(chǎn)配置專業(yè)理論和實(shí)踐，幫助廣大投資者全面認(rèn)識(shí)和掌握這些理論。

資產(chǎn)配置長(zhǎng)久以來(lái)一直是金融專業(yè)人員在所有市場(chǎng)環(huán)境中提高風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的常用工具，本課程詳細(xì)講述了如何使用現(xiàn)代資產(chǎn)配置理念和工具，以及在各種市場(chǎng)環(huán)境下（牛市、熊市、平衡市）增加回報(bào)、控制風(fēng)險(xiǎn)的方法。本課程的實(shí)用性和綜合性都很強(qiáng)，無(wú)論是初級(jí)投資者或資產(chǎn)配置的新手，還是希望使自己在個(gè)人或家庭資產(chǎn)配置方面有所提高的有經(jīng)驗(yàn)的投資者，本課程都能為您提供有效應(yīng)用現(xiàn)代資產(chǎn)配置技術(shù)的知識(shí)。

兩天

具有金融、財(cái)會(huì)、證券投資等專業(yè)基礎(chǔ)的私人銀行客戶經(jīng)理、證券經(jīng)紀(jì)人、私募基金經(jīng)理、保險(xiǎn)代理人和其它投資顧問(wèn)

單元一 新監(jiān)管形勢(shì)下的理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷

1.資管新規(guī)對(duì)中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的影響

1)資管新規(guī)導(dǎo)讀

2)制定出臺(tái)資管新規(guī)的背景

3)資管新規(guī)將推動(dòng)資管業(yè)務(wù)加快轉(zhuǎn)型

4)資管新規(guī)的影響

2.理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷何去何從

1)徹底打破剛性兌付后理財(cái)產(chǎn)品如何營(yíng)銷

2)打破剛性兌付的3個(gè)主要原因及從業(yè)人員的應(yīng)對(duì)策略

3)嚴(yán)格規(guī)范資金池管理后理財(cái)產(chǎn)品如何營(yíng)銷

4)凈值型理財(cái)產(chǎn)品時(shí)代如何應(yīng)對(duì)

5)從業(yè)人員應(yīng)對(duì)凈值型產(chǎn)品的策略

6)新規(guī)實(shí)施后，行業(yè)各競(jìng)爭(zhēng)主體將進(jìn)一步分化

7)面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)格局，從業(yè)人員的應(yīng)對(duì)策略

3.中國(guó)普通投資者的傳統(tǒng)觀念和投資心態(tài)分析

1)根深蒂固的保本收益觀念

2)適應(yīng)未來(lái)“賣者有責(zé)，買者自擔(dān)”的理財(cái)產(chǎn)品還需要觀念轉(zhuǎn)變

3)投資理財(cái)顧問(wèn)的責(zé)任和使命

4.小組研討與課堂實(shí)戰(zhàn)：面對(duì)資管新規(guī)的落地實(shí)施，我們從業(yè)人員的具體行動(dòng)計(jì)劃有哪些？

單元二 投資理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)（建議這部分為初級(jí)人員選擇學(xué)習(xí)）

1.投資理財(cái)?shù)乃膫€(gè)關(guān)鍵認(rèn)知

1)何謂理財(cái)

2)為何理財(cái)

a)人生的理性追求

b)理財(cái)?shù)幕驹怼缺Ｖ翟僭鲋?/span>

c)通貨膨脹是理財(cái)?shù)脑磩?dòng)力

d)通貨膨脹對(duì)購(gòu)買力的破壞

e)案例分析：同樣的收入不同的結(jié)果

3)如何理財(cái)

a)理財(cái)?shù)娜蠡驹瓌t

i.長(zhǎng)線是金

ii.分散投資

iii.定期定額

b)課中練習(xí)：填寫(xiě)自己或家庭的資產(chǎn)負(fù)債表，檢視自己的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。

c)分享與總結(jié)：選擇正確的投資領(lǐng)域和方法

4)找誰(shuí)理財(cái)

a)投資理財(cái)顧問(wèn)勝任能力模型

b)樹(shù)立正確的理財(cái)觀念

c)提供多元化產(chǎn)品和服務(wù)

2.個(gè)人投資理財(cái)過(guò)程中的煩惱和痛點(diǎn)

1)說(shuō)不清，道不明的“投資理論”——雞蛋真的需要放在不同的籃子里嗎？

2)投資理財(cái)?shù)倪x擇困難癥——紛繁復(fù)雜的投資流派讓人不知所措

a)基本分析流派（Fundamental analysis）

b)技術(shù)分析流派（technical analysis）

c)心理分析流派（Psychology analysis）

d)學(xué)術(shù)分析流派（Academic analysis）

e)各流派對(duì)價(jià)格波動(dòng)原因的解釋

3)結(jié)論：資產(chǎn)配置是普通投資者最簡(jiǎn)單、最安全、最有效的投資理財(cái)方式

單元三 理解資產(chǎn)配置 

1.資產(chǎn)配置的要素

1)資產(chǎn)配置的意義 

2)資產(chǎn)配置的基礎(chǔ) 

3)資產(chǎn)配置的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)

4)本金保護(hù)型資產(chǎn)和本金增長(zhǎng)型資產(chǎn)

5)資產(chǎn)配置的過(guò)程

6)使資產(chǎn)種類與財(cái)富水平和收入需求相匹配 

7)資產(chǎn)配置的類型 

8)資產(chǎn)配置與其他投資紀(jì)律的交點(diǎn)

2.資產(chǎn)配置的方法 

1)資產(chǎn)配置的工具和概念

2)現(xiàn)代投資組合理論和有效市場(chǎng)理論 

3)資產(chǎn)和投資組合回報(bào)

4)資產(chǎn)和投資組合風(fēng)險(xiǎn)

5)風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)

6)資產(chǎn)的回報(bào)和相關(guān)性警告

7)資產(chǎn)配置優(yōu)化模型

8)資產(chǎn)配置再平衡

9)再平衡的原則 

10)再平衡的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)

11)資產(chǎn)配置比重過(guò)高的原因和影響

12)再平衡的范圍 

13)關(guān)于集中頭寸的特殊考慮

14)再平衡的方法

15)資產(chǎn)配置“漫步”——不進(jìn)行再平衡

16)再平衡的靈敏度分析

17)成功再平衡的關(guān)鍵因素

單元四 資產(chǎn)配置的基礎(chǔ) 

1.個(gè)人投資者行為

1)影響個(gè)人投資者資產(chǎn)配置決定的因素 

2)個(gè)人投資者資產(chǎn)配置活動(dòng)的演變 

3)個(gè)人投資者資產(chǎn)配置的首要決定因素

4)戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術(shù)性原則 

5)個(gè)人投資者的行為特征 

6)來(lái)自市場(chǎng)歷史的金融課 

7)來(lái)自行為金融學(xué)的洞見(jiàn) 

2.資產(chǎn)種類的特征 （這部分建議為證券經(jīng)紀(jì)人的必選課題，其它投資顧問(wèn)根據(jù)需要進(jìn)行選擇）

1)辨別資產(chǎn)種類的特征

2)廣義資產(chǎn)類別

3)評(píng)估資產(chǎn)種類

4)資產(chǎn)種類內(nèi)部的參與者

5)資產(chǎn)種類和資產(chǎn)子類 

6)資產(chǎn)種類描述

7)資產(chǎn)種類比重和使用

2.資產(chǎn)回報(bào)率分析

1)回報(bào)率數(shù)據(jù)的組織

2)按多年組來(lái)看的資產(chǎn)年回報(bào)率 

3)按單獨(dú)年份來(lái)看的資產(chǎn)年回報(bào)率 

4)按經(jīng)濟(jì)環(huán)境來(lái)看的資產(chǎn)年回報(bào)率 

5)資產(chǎn)種類在回報(bào)率上的輪流領(lǐng)先 

6)從各個(gè)年份來(lái)看權(quán)益產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域 

7)案例：按單獨(dú)的年份來(lái)看美國(guó)最大公司的回報(bào)率

單元五 投資理財(cái)必修課——金融市場(chǎng)分析和投資洞見(jiàn) 

1.建立分析框架

1)社會(huì)分析 

2)市場(chǎng)周期分析 

3)情景分析

4)投資者滿意度分析

5)策略實(shí)施分析 

6)比較財(cái)務(wù)分析

7)金融市場(chǎng)環(huán)境分析 

8)資產(chǎn)配置的階段和周期

9)趨勢(shì)投資理論概述

單元六 資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù) 

1.資產(chǎn)配置矩陣和分析工具

1)資產(chǎn)配置過(guò)程中的分析工具 

2)資產(chǎn)配置分析工具 

3)資產(chǎn)配置分析工具的不足 

4)資產(chǎn)配置的指導(dǎo)方針

5)投資者的資產(chǎn)配置周期

6)市場(chǎng)結(jié)果的順序 

7)資產(chǎn)配置矩陣

8)投資者情況分析工具

9)投資前景分析工具

10)投資范圍分析工具

11)風(fēng)險(xiǎn)降低矩陣

單元七 資產(chǎn)配置實(shí)務(wù)

1.大類資產(chǎn)配置與百姓理財(cái)

1)中國(guó)社會(huì)發(fā)展的不平衡

2)共同富裕、精準(zhǔn)扶貧、收入再分配的時(shí)代邏輯

3)2018年的大類資產(chǎn)配置策略概述

a)房地產(chǎn)配置策略

b)債券配置策略

c)股票配置策略

d)能源類資產(chǎn)配置策略

e)黃金等現(xiàn)金資產(chǎn)配置策略

4)百姓理財(cái)?shù)?點(diǎn)建議

5)資產(chǎn)配置“黃金三原則”

a)跨市場(chǎng)配置

b)跨資產(chǎn)類別的配置

c)超配另類資產(chǎn)

d)高凈值家庭投資示例

6)國(guó)內(nèi)客戶家庭資產(chǎn)配置中存在的問(wèn)題

2.綜合理財(cái)實(shí)務(wù)與案例分享——如何通過(guò)資產(chǎn)配置來(lái)把握市場(chǎng)趨勢(shì)獲得資產(chǎn)增值

1)建立基金投資組合的意義

a)建立基金投資組合

b)建立基金投資組合的3個(gè)基本步驟

2)常見(jiàn)的9中投資組合類型

3)選擇這9種投資類型的兩個(gè)重要原因

4)界定（新）投資類型

5)投資組合的組成部分

a)核心部分和交易部分的構(gòu)成

b)國(guó)內(nèi)普通投資人的基本配置情況分析

c)示例：經(jīng)濟(jì)發(fā)展期間的優(yōu)化配置方案1

d)示例：經(jīng)濟(jì)發(fā)展期間的優(yōu)化配置方案2

e)示例：經(jīng)濟(jì)發(fā)展期間的優(yōu)化配置方案3

f)示例：金融危機(jī)期間的安全配置方案

6)案例分享：中國(guó)家庭投資理財(cái)中的資產(chǎn)配置模型

7)個(gè)人和家庭理財(cái)中的資產(chǎn)配置金字塔模型

3.家庭資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)功課——個(gè)人與家庭成員的保險(xiǎn)配置

1)保險(xiǎn)、銀行和證券經(jīng)營(yíng)的本質(zhì)

2)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)與服務(wù)的核心

3)普通人面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的四種態(tài)度

4)各類金融服務(wù)的差異分析

5)保險(xiǎn)是家庭資產(chǎn)配置的底層資產(chǎn)

6)樹(shù)立正確的家庭理財(cái)觀——以小博大，防范風(fēng)險(xiǎn)

7)家庭理財(cái)與保險(xiǎn)規(guī)劃示例

8)人生應(yīng)該擁有的七張保單（意外保障、重疾醫(yī)療、生命價(jià)值、子女教育、養(yǎng)老保障、財(cái)產(chǎn)保障、財(cái)富傳承）

a)五大購(gòu)買理由

a)意外有準(zhǔn)備

b)健康有保障

c)兒女有希望

d)未來(lái)有依靠

e)安全傳財(cái)富

b)四種購(gòu)買方法

a)保障優(yōu)先原則

b)自下而上原則

c)量入而出原則

d)完全保障原則

9)客戶保險(xiǎn)資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

a)題目一：對(duì)于喜歡儲(chǔ)蓄的客戶，我們?nèi)绾瓮诰蛩麄兊谋ｋU(xiǎn)需求？

b)研討和總結(jié)：風(fēng)險(xiǎn)厭惡型客戶的基本情況和保險(xiǎn)資產(chǎn)配置建議

c)題目二：客戶家庭處于事業(yè)成長(zhǎng)期，風(fēng)險(xiǎn)防范是主要需求。我們應(yīng)該如何挖掘客戶需求，通過(guò)保險(xiǎn)產(chǎn)品解決風(fēng)險(xiǎn)保障問(wèn)題？

d)研討和總結(jié)：風(fēng)險(xiǎn)恐懼型客戶的基本情況和保險(xiǎn)資產(chǎn)配置建議

e)題目三：客戶擔(dān)心健康風(fēng)險(xiǎn)，特別是重大疾病等困擾中國(guó)家庭的問(wèn)題時(shí)，我們?nèi)绾谓Y(jié)合產(chǎn)品幫助客戶解決這些擔(dān)憂？

f)研討和總結(jié)：品質(zhì)享受型客戶的基本情況和保險(xiǎn)資產(chǎn)配置建議

4.課程總結(jié)

課程標(biāo)簽：財(cái)務(wù)法律,投資理財(cái)