周術鋒
課程
法商思維賣保單培訓課程大綱
2019-11-15 更新 455次瀏覽
第一講：新思維、新營銷
一、傳統銷售思維——追求快樂
討論：目前常用的銷售模式
二、富人的麻煩
1.離婚造成財產分割
2.債務風險
3.子女敗家
4.高稅收
5.疾病與意外
三、法商思維——逃離痛苦
第二講：債務隔離籌劃
一、欠債真的能“不還”嗎？
二、保險債務隔離的法律依據
1.防止“代位權”
2.防凍結
3.防強制執行
4.解讀“父債子還”
討論：老胡留下的債小胡該還嗎？
三、具體操作
1.投保人設計
2.受益人設計
3.險種的設計
4.保單貸款設計
5.用對保單貸款，投保不花錢
四、演練
企業主鄭老板的債務隔離籌劃
第三講：婚姻財務籌劃
一、案例解讀——默多克的離婚
二、麻煩的根源——財產混同
案例討論：錢到底歸誰？
三、法院對于保險金分割的態度
四、保單設計
五、關于財產公證
六、演練
大家來設計，幫林總保住女兒的財富
第四講：稅務籌劃
一、通過籌劃可以少交甚至免交的稅
二、晚點交也是種方法
三、保險的安排
四、全球征稅，我們怎么辦？
五、演練
幫吳總做稅務籌劃
第五講：資產傳承籌劃
一、案例分析
1.分家不公，兄弟成仇
2.傳承有方，堪稱典范
二、子女繼承房產，不是想象的那么簡單
三、解讀遺囑的運用
四、信托+保險,威力無邊
五、頂級服務——家族辦公室
案例分析：BAT的家族信托
六、演練
幫于總做資產傳承籌劃
課程標簽：通用管理、創新思維
